鼎興詐貸 金管會開罰永豐銀1000萬元、華南銀800萬元

針對牙醫器材大盤商鼎興貿易詐貸案，金管會今 (8) 日宣布，由於永豐銀行、華南銀行放款給鼎興時，有內部控制缺失，因此，分別重罰永豐銀行 1,000 萬元、華南銀行 800 萬元。

先前台北地檢署偵辦鼎興詐貸案時，查出鼎興和醫療院所簽訂假交易契約，並向華南、永豐等 13 家銀行及融資公司，總共詐貸 43 億元，由於鼎興負責人何宗英與華南金副董林明成是連襟，同時也是永豐銀前董事何宗達的姨丈，皆屬利害關係人，放款涉違關係人交易。

因此，金管會表示，兩家銀行針對利害關係人放款，都有「未妥善建立利害關係人資料建檔之確認機制並落實查核」的缺失，分別重罰永豐銀行 1 千萬元、華南銀行 800 萬元。

金管會指出，永豐銀辦理鼎興集團等授信案時，有未將利害關係人具實質控制權之企業納入管理、未針對核貸條件中，要求憑合約貸款的授信案件，訂定明確查證合約與銷售真實性的規範、未確實查證所徵提合約書、票據及借戶銷售真實性，以及未審慎考量借戶財務狀況不佳，仍持續放寬授信條件等缺失。

華南銀行則有授信業務未依借戶銷貨收款模式，而以徵授信規定較寬鬆之一般週轉金放款承作，衍生所徵提票據疑非正常交易票據問題，以及未依內部規定落實徵信查證及分散風險。

此外，華南銀行子公司華南國際租賃辦理鼎興授信業務徵審作業，有未妥適建立或未確實執行內部控制的缺失，金管會認為，華南銀對子公司監督與管理核有缺失，予以處分。