兆豐銀擴大究責 行政院：釐清金管會、財政部責任

行政院昨（19）下午召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第 5 次會議，督導小組聽取金管會國內行政調查報告後認為，除目前已遭行政處分之 6 名相關人員外，兆豐銀經 DFS 金檢後查認有嚴重疏失期間之前兩任總經理徐光曦、魏美玉，及去年 10 月即已知情的兆豐金副總經理陳松興的行政責任亦應納入究責範圍。

兆豐銀行遭美裁罰案督導小組會議，金管會提出國內行政調查報告，督導小組在聽取報告後認為，該報告僅處理 2014 年 1-3 月美國紐約州金融監理署（DFS）實地檢查後，兆豐銀行相關處置失當者的行政責任，卻未對實際金檢發生嚴重內控及法遵疏失期間（2012～2014）時，擔任總經理的徐光曦、魏美玉及總稽核等人進行責任追究；另，前兆豐金副總經理陳松興於去年 10 月間接見美方來訪人員時，已受告知 DFS 將對兆豐銀採取嚴重監理行動後，卻未有積極有效處置作為等，皆亦應納入調查對象予以究責。督導小組認為除已遭行政處分之 6 相名相關人員外，金管會應儘速釐清前述相關人等的責任，並不排除進一步擴大行政處分之範圍。

針對兆豐金目前已整理出 2012 年至 2014 年間紐約分行與巴拿馬兩分行間所有信用交易筆數及金額，督導小組認為身為公股管理及金融監理的財政部及金管會，並不能以兆豐未予通報就可完全免於責任追究，特別是相關部會首長於任內發生重大金檢缺失遭致重罰更是難辭其咎，要求進一步釐清相關首長的責任輕重，以向國人交代。

兆豐金張兆順董事長也就其自本月 2 日接任後，成立專案小組，積極清查紐約分行與箇朗分行、巴拿馬分行間的包括銀行間交易及客戶匯款兩大類的所有信用交易金額及筆數的調查結果，張兆順董事長特別說明，2014 年巴拿馬分行與紐約分行之間信用交易金額合計為 4.91 億美元，惟紐約分行報送 DFS 時誤繕為 44.91 億美元，亦即外界所稱 2013 及 2014 年度紐約分行與箇朗分行及巴拿馬分行間交易金額為 115 億美元（新台幣 3800 億元），實際上為 75 億美元。

此外，兆豐金張兆順董事長也針對外界關切之 102 年度紐約分行與巴拿馬箇朗分行間未申報的 174 筆退匯交易進行說明，張董事長兆豐金張兆順董事長為 1389 萬美元。兆豐金張兆順董事長表示接下來，兆豐將全面清查此三年度的所有交易資料，並調取包括開戶資料、匯款單等原始憑證，一旦發現有異常交易或戶頭將即時向金管會通報。

兆豐銀行遭美裁罰案督導小組也針對兆豐案中金管會及財政部的督管責任進行討論。督導小組認為，兩個部會分別負有金融監理及公股管理的職責，相關部會首長的責任輕重雖然尚待釐清，但主管部會不能以兆豐沒有通報就能夠免於責任追究，特別是首長更是難辭其咎。督導小組要求必須徹底查明兆豐是否如金管會及財政部所稱在今年 5 月 18 日及 8 月 4 日之前確實沒有透過任何形式的管道通報此案，也會進一步調閱文件檔案、詢問相關人員來釐清相關首長的責任。