寧波銀行資金第三方存管系統,破解大宗商品市場監管難題

兩個月前，位于余姚的浙江塑料城網上交易市場率先實現與兩家銀行系統對接，對交易商交給市場的保證金進行適時監管。市場與銀行系統對接，意味著第三方存管系統正式運行，標志著我市率先在大宗商品中遠期交易市場的監管中取得突破，這在全國尚屬首創。

浙江塑料城的市場總裁朱金祥告訴記者：“新監管系統的最大特點，就是市場和銀行分別為每位交易商建立獨立的交易管理賬戶和銀行資金存管明細賬戶，以用于記錄交易資金變動情況，并一一對應，實現市場和銀行系統自動對賬。銀行通過建立資金存管賬戶總分核對、限制存管賬戶資金劃付功能等機制，杜絕挪用客戶資金的可能性。新系統運行后，大大穩定繁榮了市場。近期，塑料城網上市場的交易額比第三方存管系統運行前增加了12%左右。”

目前全國大宗商品場外交易平臺有700余家，其中有200多家擁有“電子盤”。此種交易平臺多以大宗農產品和生產資料為交易品種，設立多空頭標準化合約，收取保證金，采用集中競價、匿名交易、電子撮合的交易方式，和三大商品期貨交易所的期貨交易非常類似。此類市場交易所涉及的資金在數萬億元左右，如果缺少有效的資金監管，則會帶來客戶交易資金被挪用的風險。

據了解，我市目前開設有四家大宗商品電子交易市場，涉及到塑料、化工原料、鋼材等。僅去年的交易額就達800億元。寧波銀監局結合本地實際，從嚴從速開展大宗商品中遠期交易客戶交易結算資金安全保障工作，經過各方努力，該項工作以中遠期交易客戶保證金實行第三方存管為突破口，使市場監管取得實質性進展。

“第三方存管”是指商品交易市場將客戶保證金存放在指定的商業銀行，并以每個客戶名義單獨立戶管理，商業銀行負責資金存取，發揮第三方監督作用，以保障資金安全為目的資金管理模式。在深入大宗商品中遠期交易市場和有關銀行調研的基礎上，并借鑒證券交易保證金第三方存管成功經驗，寧波銀監局按照“不改變交易規則，不限制存管銀行，客戶自主管理賬戶，系統自動審核，市場不掌控資金出入”的原則，擬定了《寧波市大宗商品中遠期交易結算資金第三方存管暫行辦法》。光大銀行寧波分行、寧波銀行等按照《辦法》要求成功開發了資金第三方存管系統，該系統具有賬戶管理、客戶出入金管理、即時短信通知、信息查詢、對賬及調賬、監督核查、密鑰交換、系統維護等20余項功能，并與市場交易核心系統實現了實時對接。

“新系統運行后，浙江塑料城網上交易市場參與試行第三方存管的客戶，其保證金賬戶管理、出入金方式、保證金核對等均發生了重大改變，使資金被挪用的可能性大大降低，也減少了個別交易商投機炒作的風險，有力地保證了客戶資金的交易安全。對此，我們持非常歡迎的態度。”長期從事塑料交易的余姚市三強塑化公司的總經理周珂告訴記者。

寧波銀監局有關負責人表示，今后，將對大宗商品中遠期交易市場進一步強化監管，力爭在我市全面推廣實施保證金第三方存管制度。