花旗降中信銀行H股至持有評級

花旗稱，降中信銀行H股評級至持有，目標價削23.8%至6.1港元。

綜合外電3月12日報道，花旗表示，中信銀行(00998)H股本身的高貸存比率(2009年第三季達83%)，將限制其貸款增長，以達到監管要求的75%上限，預期該行2010年度的貸款增速將放緩至僅20%，將有點低于預期，故降信行評級至持有，目標價削23.8%至6.1港元。

花旗表示，信行估值只相當于2010年度預測市盈率11.2倍及1.6倍市賬率，估值不高，但由于盈利預測有可能被溫和下調，影響其股價表現。花旗亦將信行2010年度及2011年度盈測下調12%及18%，預計2010年貸款增長僅17%，凈息差只擴闊12點子及成本收入比率穩定。

(馬寧 編輯)

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