全球銀行監管者就銀行資本新規達成協議

各國銀行監管者在巴塞爾委員會主導下就提升銀行資本達成共識，以通過增加緩沖資本為銀行體系構建更穩固基礎，預計其將在11月G20峰會上呈遞此協議。

綜合媒體9月13日報道，各國銀行監管者于12日就預留更多資本以應對潛在虧損達成共識，監管者們試圖通過增加銀行資本緩沖降低未來市場動蕩風險、為深受近期金融危機重創的全球銀行體系構建更穩定根基。

各成員國在巴塞爾銀行監管委員會（Basel Committee on Banking Supervision）的主導下簽署該協議，聚焦銀行為應對虧損所應持有的資本種類和規模。

該協議稱，銀行為應對潛在虧損劃撥的資本總額仍將至少占風險加權資產的8%，但需在此基礎上再增加2.5%的額外資本緩沖，因此原比例將被提升至10.5%，在各類資產中，普通股所占比例必須達到4.5%，因其被視為虧損吸收能力最強的資產。加上2.5%具同等質量的儲存緩沖資本，銀行持有的普通股至少要占到7%。

而一級資本充足率將從4.0%提升至6%。目前規定銀行必須持占風險加權資本8%的緩沖資本，其中一級資本需占4%，且這其中又需有一半為核心一級資本，另外一半為二級資本。

官員們還宣布應撥備反周期資本緩沖，這部分資本占普通股或其他可完全吸收虧損的資本數額的0%至2.5%。委員會稱，在何時啟動此類緩沖資本將由各國監管機構決定。

新資本規則的適應期為10年，銀行將利用此期間進行調整以滿足規定。

專家稱美國銀行預計不會立即進行融資，因其已經符合第一期規定，即在2013年提升普通股比例至3.5%，而其他國家的銀行可能被迫大規模融資，一些歐洲銀行的健康問題尤其令人關注。

若銀行達不到新規則要求，監管機構將強令其劃撥更多收入以累積資本。分析師稱這將令一些銀行削減股息和債務組合。

但協議并未就如何確保銀行擁有足夠流動性達成一致，此外，有關“具系統重要性”的銀行應額外持有多少資本方面也沒有明確規定。預計監管者將在11月的G20峰會上呈遞此協議。

歐央行行長特里謝及美國方面表示該協議意味著全球資本標準的大幅提高，德國央行行長韋伯則稱協議過渡期使所有銀行在資本和流動性方面達標成為可能。

英國銀行家協會首席執行官Angela Knight也表示過渡期至關重要，并表示盡管英國在資本方面處于更強勁地位，但仍需較長時間表適應新規，防止經濟下滑延長。

(張萌 編譯)

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