英國FSA處罰兩名抵押貸款經紀人

英國FSA處罰兩名抵押貸款經紀人，因其未能盡到監管責任，縱容了抵押貸款申請方面的造假現象與誤導信息。

綜合媒體8月31日報道，英國金融服務管理局(Financial Services Authority,FSA)宣布，已針對兩名抵押貸款經紀人采取處罰措施，因其草率的業務行為縱容了抵押貸款申請方面的造假現象與誤導信息。

運營抵押貸款經紀公司J N Finance U.K. Ltd的Ngozika Louise Ogboru被罰款65,000英鎊，并且被FSA禁止從事任何監管活動。FSA向Mortgage Healthcare Ltd旗下的經紀人Ronald Winton處以罰金31,500英鎊，并且禁止其兩年內擔任金融服務行業的高級職務。

作為公司內唯一的核準人士，Ngozika Louise Ogboru應負責實施妥當的系統控制，以監管員工并阻止抵押貸款欺詐。但FSA調查發現，該公司的顧問能夠在未經Ogboru知曉的情況下使用她的登陸資料來提交虛假與誤導性的抵押貸款申請。其中一位員工在離職五個月之后依然可以使用Ogboru的登陸資料。

Ronald Winton為抵押貸款與綜合保險公司Mortgage Healthcare Ltd的唯一董事兼核準人士，對管理與監控公司業務負有根本責任。他根據不同的前提運營獨立業務，并授權兩名未核準顧問擔任Mortgage Healthcare Limited的日常管理責任。

FSA確認，在該公司的19宗交易中，有14宗交易出現了違規現象——客戶向貸款機構提交的抵押貸款申請包含了收入方面的虛假或誤導信息。此外，FSA還發現，其顧問建議的適用性出現了問題，并且其投訴處理程序不恰當。Mortgage Healthcare Ltd在取消以及終止交易時得到了Ronald Winton的批準。

(王洋 編譯)

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