與中國本土銀行合作支持QDII發展

11月23日，北美信托銀行北京分行正式開業。22日，身為這家全球第四大托管行首席執行官的華德誼接受中國證券報采訪表示，中國QDII市場有3萬億美元的投資潛力，北美信托銀行將致力于與中國本地銀行合作，支持合格境內機構投資者（QDII）項目的發展以及中國機構在海外市場進行投資。

截至2010年9月30日，北美信托銀行擁有的托管資金規模接近4萬億美元，還為個人及機構客戶管理6570億美元資金。作為美國最大的個人信托銀行，福布斯美國富豪榜前四百名中，有五分之一是北美信托銀行的客戶。

中國證券報：相對美國其他大型金融機構而言，北美信托銀行在本輪金融危機中受到的沖擊似乎小一些。北美信托銀行的優勢在哪里？

華德誼：金融危機對于美國及全球銀行而言都是一次嚴峻的考驗，但在危機中北美信托銀行依然實現了客戶、存款和新業務的增長，這一切都源于客戶看中了我們安全及穩健的運營。比如，在2008年6月底我們的資產負債表余額為600億美元，7月底700億美元，然后進一步增長到820億美元，這個增長并不是來源于貸款的增長，而主要是尋求穩定的存款的增長。

危機后每個客戶都在尋求財務實力及穩定性，這正是北美信托銀行的優勢。我們擁有高流動性的資產負債表，證券資產組合規模達到190億美元，是全球資本充足率最高的銀行之一。

中國證券報：北美信托銀行在中國主要為機構投資者做資產管理，這個市場空間有多大？

華德誼：我們在中國的業務策略是與中國本地銀行合作，支持合格境內機構投資者（QDII）項目的發展以及中國機構在海外市場進行投資。預計隨著越來越多的中資機構希望投資海外市場，中國QDII市場有3萬億美元的投資潛力，其中包括保險資金、共同基金以及目前的銀行存款資產等。中國有比較龐大的現金池，可進行多元化投資，分散在全球。目前由于監管要求，中資機構進行海外投資需申請額度，但未來這方面的發展潛力非常巨大。

中國證券報：能否介紹一下目前與全國社保基金的合作情況？另外，在與交通銀行建立合作關系后，目前有沒有和其他中國的商業銀行進行合作的計劃？

華德誼：從2002年開始我們與中國的社保基金進行合作，當時社保基金希望建立支持海外投資的內部基礎架構，我們提供了相關咨詢。在社保基金獲得監管機構的批準可以進行海外投資后，我們就成為了社保基金的一個托管行。

目前我們還沒有和中國的商業銀行討論或者計劃建立正式的合資企業，但與幾家中國銀行都建立了合作關系，會共享一些客戶。

此外我們認為北美信托銀行與中國的保險公司間有很大的合作潛力。我們對于已獲得獲準進行境外投資的保險公司非常感興趣。目前我們已接觸了幾家中國的壽險公司，一旦獲準后，合作方式是做他們的全球托管人。

中國證券報：北美信托銀行在美國本土市場主要側重服務高端私人客戶，眼下中國的私人銀行業也在快速發展，北美信托有沒有考慮在這方面進行拓展？

華德誼：目前我們在美國之外的19個不同地區和國家，為個人客戶托管的資產達到120億美元。在中國，我們目前正在制訂相關的發展戰略，將托管服務提供給擁有企業的富有家庭，包括為他們提供資產配置及績效衡量、風險管理方面的服務。