美洗錢調查 矛頭對準中資銀行 中工建農4大行剉著等

繼英國的渣打集團 (2888-HK) 和匯控 (0005-HK) 後，美國檢察當局對跨國銀行涉嫌違反禁令向伊朗轉移資金的調查，據報槍頭正指向在紐約有分行業務的中資銀行。目前中、工、建、農 4 大行在紐約均設有分行，惟現階段僅屬初步檢查，當局尚未有足夠證據正式調查相關銀行。

《星島日報》報導，美國政府一直指伊朗秘密研製核武器， 2008 年開始禁止外國銀行通過其美國分行，把資金匯至另一家離岸機構，令伊朗可取得資金以發展核武；不過，華府懷疑全球多家跨國銀行陽奉陰違，涉嫌利用其美國分行業務替伊朗轉移數十億美元資金，可能違反美國對伊朗的制裁法例，並正對此展開大規模調查。

自 2009 年至今，美國司法部、財政部和地區檢察當局共對 5 家歐洲銀行作調查，指它們通過其美國分行，替伊朗、古巴和北韓等受制裁國家轉移巨額資金。《紐約時報》引述美國執法部門官員報道，美國司法部與曼哈頓檢察官現階段正初步檢查多家在美國有業務的中資銀行；當局擔心可能有人甚至是與伊朗有關人士，首先會在中國內地開立銀行戶口，然後通過一家中國銀行的美國分行，把資金轉移至內地的銀行，從而取得有關資金，有關資金最後會用來幫助伊朗發展軍事。

不過，美國檢察當局目前仍在蒐集證據階段，還不足以正式調查相關的中資銀行。《紐約時報》說，與歐洲銀行的合作態度不同，中國的銀行和監管機構對美國政府索取有關內地銀行業的伊朗業務資料，基本上不大理會。目前在紐約設有分行的內銀最少包括中行 (3988-HK)(601988-CN) 、工行 (1398-HK)(601398-CN) 、建行 (0939-HK)(601939-CN) 和農行 (1288-HK)(601288-CN) 。

該報導說，中國內地的機構基本上不把美國制裁伊朗當一回事，如常與伊朗直接做生意，相關交易也不必告訴美國，抵銷了美國制裁伊朗的部分努力。對於上述報道，中國駐美大使館拒予評論。

華府早在 2009 年已開始就盯上中國與伊朗核計畫是否存在關連，當年曼哈頓檢察官控告一名中國商人蓄意向伊朗售賣用於發展長程導彈和核武的金屬材料。

美國總統奧巴馬上月底下令對伊朗實施兩項新的制裁措施，其中中國昆侖銀行因與伊朗銀行有業務往來而被列入制裁名單。

對此，中國外交部發言人秦剛促請美國政府糾正錯誤，並指中國與伊朗維持正常關係，與伊朗核武計畫無關。