客戶資金混入公帳 摩根大通遭英國重罰 金額創新高

華爾街主要銀行摩根大通 (JPMorgan Chase)(JPM-US)，周四 (3 日) 遭英國金管當局處以創新高 3332 萬英鎊 (4912 萬美元) 罰金，因該行未適當將客戶資金及公司帳戶清楚分開。

英國金融服務管理局 (FSA) 於聲明中指出，摩通在長達 7 年 (2002 年 11 月-2009 年 7 月) 的期間內，未將旗下期貨及選擇權業務部門經手的 19-230 億美元客戶資金，與公司本身帳戶資金分開。

換句話說，摩通未適當保護這些客戶資金，可能使其在公司遭遇破產困境時蒙受損失。儘管摩通今日遭罰部份，並未造成客戶虧損；但 FSA 表示，開罰目的為了向金融業發出強烈警訊，務必遵守金管規定，將客戶資金與公司帳戶隔離，以保障客戶權益。

自從美國券商雷曼兄弟 (Lehman Brothers) 倒閉、引爆金融海嘯，並造成全球眾多投資人蒙受龐大損失後，FSA 便欲戮力證明金管效力，以洗刷外界指責未能在金融危機前，偵查出銀行業冒過高風險的行為。

FSA 補充，由於摩通並非故意犯行，加上該行主動呈報錯誤行為，且立刻改正並配合調查，因此將原本欲判處的 4760 萬英鎊罰金打 7 折。