文匯社論：渣打管治缺陷 成美選擇性執法藉口

繼匯控 (0005-HK)(HBC-US)(HSBA-UK) 被指涉及海外的洗黑錢活動後，總部設於倫敦的渣打銀行 渣打(2888-HK)(STAN-UK) 亦被美國紐約州金融服務部指控，指其隱瞞與多間被美國制裁的伊朗銀行之間涉及至少 2500 億美元的秘密交易，涉嫌違反美國的反洗黑錢法例。事實上，相對匯控，美國對渣打的指控十分嚴重，甚至用上流氓機構來形容渣打。事件不僅再次引起市場高度關注銀行的管治問題，而且顯示美國有意選擇性執法，目的是打擊與伊朗做生意的歐洲銀行。

香港《文匯報》社論指出，渣打被美國指控有計劃地參與欺詐行為，包括偽造商業記錄、向監管機關提交文件時提供錯誤文書、未有把所有交易準確入賬及記錄、阻礙當局監管、未有及時報告問題行為等。紐約州金融服務部指有關行為令美國金融系統被恐怖組織、軍火商、毒梟及貪污集團利用，妨礙執法機關追查犯罪活動。

當前金融企業全球化步伐加快，而全球範圍內的監管步伐卻跟不上。機構眾多的大型銀行，對龐大的分支機構管理存在許多漏洞，包括反洗錢體系有嚴重缺陷、採取掉頭式交易方式對受益方進行直接撥付逃過內部監管、提供不記名股票賬戶服務等。大型銀行業務版圖、帳戶數目、每日交易量及僱員數目均相當龐大，難以完全杜絕營運上的漏洞。然而，美國放過國內大型金融機構的相類問題，抓住渣打的管治缺陷，作為美國選擇性執法的最好借口。事實上，渣打是今年夏季以來被美國執法部門打擊的第三家英國銀行，之前有巴克萊及匯控。

面對美國執法當局的指控，渣打一旦罪成，將會被判巨額罰款甚至被紐約州吊銷經營牌照。但渣打發出聲明，強烈否定有關指控，並指早在 2010 年起已主動覆核涉及伊朗的交易，發現逾 99.9% 交易均符合規定。有分析指，去歲末，美國總統奧巴馬簽署了制裁伊朗的新法案，禁止外國金融機構與伊朗中央銀行進行業務往來，觸犯規定的金融機構將在美國金融市場被凍結。渣打被指控再次顯示，美國有意選擇性執法，目的是打擊協助被美國制裁的國家做生意的歐洲銀行。

伊朗目前是全球第 4 大產油國、歐佩克 (OPEC) 第 3 大石油出口國，出口石油和天然氣創造的利潤佔伊朗經濟收入的 80% 。而伊朗中央銀行是伊朗國家石油公司與國外進行石油貿易結算的唯一平台。美國《福布斯》雜誌分析稱，美國孤立伊朗中央銀行的目的是，切斷伊朗政府和伊朗戰略性石油貿易的資金來源。美國今年面臨政府換屆，國內經濟復甦乏力，在這種情況下，美國不急於對伊朗開戰，而是採取孤立伊朗中央銀行的做法，使伊朗逐步喪失還手之力。