誰能管好你的錢？美國女性理專 管理資產已超越男性

《CNBC》周四 (4日) 報導，年長男性可能是美國財富管理人員的傳統形象，但根據富達投資 (Fidelity Investments) 公布調查報告，年輕女性在理財業界已拿下一片天，管理財富數量壓過男性同業。

根據 3 月進行的調查指出，平均年齡 48 歲以下的理財專員，管理財富數量比年長同行高了 16％；同時女性管理資產總數，又比男性顧問高出 5％。

富達本次調查對象僅 1200 名顧問和證券經紀商，範圍遍及證券業、銀行、綜合型經紀公司、保險公司，以及註冊投資顧問等等業界，根據研究機構 Cerulli Associates 估計，目前業界人士大約超越 30 萬名。

但經過第三方研究機構核實後，本次調查結果確實具有代表性，富達表示公司自 2005 年迄今已進行此調查 6 回，今年結果或許代表著財富管理業的全新氣象到來。

富達清算部門 National Financial 資深副總裁 Alexandra Taussig 表示：「今 (2012) 年是新顧問異軍突起的一年。」

盡管平均負責管理的金額更多，但這個族群的薪資依然不如年老男性，Taussig 表示年輕顧問和女性理專應該爭取更好的薪酬以及工資結構。

X / Y 世代

多年來，市場普遍認為理財顧問業界人才老化，且並未獲得刷新補充，因為年輕一代難以打入業界建立客戶群，只好決定遠離。

但富達最新調查顯示情況再不相同，主力顧問族群變為 X 和 Y 世代，年齡層落在 21-47 歲之間，較年輕一派管理的客戶資產達 5900 萬美元，勝過年長派的 5100 萬美元。

Capital Investment Advisors 投資長 Matt Reiner 年僅 26 歲，他表示年輕顧問較具魅力，容易和遭受 2008 年金融危機衝擊的客戶產生共鳴。

X 和 Y 世代的顧問人士，均已花費大量時間投入職業生涯，Reiner 相信他們比年長顧問更具策略性且謹慎保守，老一派通常還抱持著前景樂觀的看法。(接下頁)[NT:PAGE=$]

年輕顧問也有科技方面的優勢，讓服務效率更加提高，Reiner 表示如果他和其他同事不是那麼年輕，這間 15 名員工管理 10 億美元資產的小公司，現在還在用紙筆分析投資。

Reiner 的父親兼老闆 Michael Reiner 表示，以前曾經有過客戶用「白頭髮數量」挑選顧問的時代，但現在接納年輕族群的客戶越來越多，看好其專注研究和策略調整靈活的特性。不過他也指出，客戶還是比較希望看到由老牌長者擔任一間公司領導職位。

女性力量

美林財富管理專員 Cynthia Hewitt 在《Barron"s》雜誌上，已打入女性百大顧問排行長達 7 年時間，但連她聽到女性管理客戶資產平均高於男性時，也表示相當驚訝。

美林旗下管理 10 億美元的 Hart Group 創辦人 Hewitt 指出，一般來說，女性往往更為平易近人，且服務態度保持高度謹慎。

根據富達報告，女性管理客戶資金平均 5800 萬美元，男性則為 5500 萬美元，而女性理專更願意和客人討論傳統投資以外的金融議題，例如預算管理、慈善捐款、醫療保健和遺產規劃等等。

然而女性收入依然比男性少 5％，且在整體財務顧問人口中僅占 13％ 比率，《Barron"s》年度百大理財顧問排行裡，今年女性數量只有 6 名。