渣打與伊朗藕斷絲連或招美重罰 美元清算牌照恐吊銷

渣打與伊朗「藕斷絲連」，隨時招致美國當局重罰。  圖片來源：星島日報

渣打(2888-HK)(STAN-UK)涉與美國制裁國伊朗往來的官司沒完沒了。英國《金融時報》指，渣打涉及伊朗的交易可能令其面對重罰，包括再被罰款，更嚴重者或被吊銷美元清算業務牌照。

《星島日報》報導，報導引述文件指，雖然渣打於2007年承諾與伊朗及與伊朗有連繫的公司斷絕業務往來，但實際上繼續向這些客戶尋求新生意，包括涉及美元的外匯交易；同時，渣打於2012年與美國當局達成和解後數月，仍在內部檢討其客戶名單，且無法終止某些客戶個案。

雖然渣打美國業務規模細，但失去美元結算牌照將對其在貿易、能源及跨境活動的融資能力造成沉重打擊。除美國司法部、曼克頓地區檢察官、聯儲局、紐約州金融服務局(DFS)外，最近連紐約州總檢察長辦公室亦加入調查渣打是否違返制裁令。

渣打接受查詢時表示，集團已就可能違反美國制裁令的調查提供合作，現須更多時間讓當局完成調查，因此集團目前未能進一步評論事件。集團雖自2007年撤出伊朗業務，但仍遺留下一些不動帳戶、貸款餘額及貿易融資協議有待處理。渣打已採取連串措施以滿足延後起訴協議的要求，亦推出額外措施堵截來自制裁國家的支付指令。集團強調在監控方面已取得進展，並將與監管機構合作打擊金融犯罪。

文件指，渣打決意與伊朗公司保持業務往來，其於2013年仍在檢視部分伊朗及與伊朗有連繫的公司狀況，其中伊朗銀行Saderat及Sepah戶口仍然存在。渣打高層透露，2008年一份內部通告指示如何繼續做伊朗客戶的生意，就是以另一隻自由兌換貨幣，替受美國制裁公司結算其美元債務，有關貨幣兌換或外匯風險均誌帳到受益人帳戶。渣打杜拜前員工指，此舉雖未必違反制裁令，卻有違制裁精神。

這次和解談判尚未展開，鑑於渣打為「重犯」，故料其將面臨重大懲罰，倘有和解協議或於今年底或明年初達成。