中國外管局查7大內銀 遏外匯業務犯罪

銀行外匯業務調查終於殺到中國！國家外匯管理局於1月起調查7家內銀的外匯業務經營及風險管理水平，涉及的銀行包括，工商銀行(1398-HK)(601398-CN)、農業銀行(1288-HK)(601288-CN)、中國銀行(3988-HK)(601988-CN)、建設銀行(0939-HK)(601939-CN)、交通銀行(3328-HK)(601328-CN)、中信銀行(0998-HK)(601998-CN)和招商銀行(3968-HK)(600036-CN)，重點調查銀行的違規套利行為，以及外匯產品規避監管等等非法舉動。

《星島日報》報導，外管局表示，檢查目的是查出銀行外匯業務經營中存在的顯著問題和風險隱患，摸清銀行執行外匯管理政策法規的薄弱環節，以促進銀行提高外匯業務合規經營水平，及遏止外匯業務違規經營等違法犯罪行為，檢查重點包括，銀行對以往問題的改善情況、銀行內部的管控情況，以及外匯業務的合規性等等。

該調查分三個階段，首階段在1月開始至2月初，為銀行自行檢查及外匯局非現場檢查階段；次階段由2月初至3月中旬展開，由當局選擇銀行分支機構，進行現場調查；最後是銀行整改階段，在五月底前，銀行須就檢查發現的問題，進行改善。

另外，外管局要求，內地銀行應在法規內全面部署自查，同時要主動上報違規問題；當發現問題後，切實整治，並建立健全和合法的長遠機制。外匯局續指，當局已成立專項檢查領導小組，對重大問題進行決策及指導。

自從人民銀行減息，以及變相降低存款準備金率之後，內銀股股價轉趨強勢。至於國家外匯管理局的調查行動，會否成為沽售內銀股的藉口，市場人士認為，由於調查行動需要一段時間才能完成，涉及的銀行受到多大影響，現時言之尚早。內地今年仍然有繼續減息的機會，而在農曆新年之前，亦不排除有其他「放水」措施，所以內銀股仍然可審慎看好。