星獲500億人民幣RQFII 研跨境資金流動 挑戰港離岸中心

 
新加坡剛獲500億元人民幣額度，令該國離岸市場獲得更深度發展。圖為新加坡遠東商業中心區遠東商業中心。
圖片來源：香港文匯報

香港人民幣離岸中心地位再受挑戰，繼倫敦之後，人民幣合格境外機構投資者(RQFII)試點擴至新加坡，新加坡獲得500億元人民幣額度，令新加坡離岸市場獲得更深度發展。新加坡金管局的新聞發佈指，中星雙邊合作聯合委員會(JCBC)達成協議，除推進人民幣在新加坡的使用外，還包括研究讓新加坡與中國蘇州工業區及天津生態城進行跨境資金流動新措施，同時推動中企在新加坡直接上市。

香港《文匯報》報導，據新加坡金管局網站昨公告，在中星雙邊合作聯合委員會(JCBC)第10次會議上，中新雙方同意加強在金融領域發展及監管新舉措達成協議，新舉措將透過新加坡進一步推動人民幣的國際使用。

該公告指，人民幣合格境外機構投資者(RQFII)試點將擴大至新加坡，中國將授予新加坡500億元的RQFII額度，這將使新加坡投資者可以使用離岸人民幣投資中國證券市場。而新加坡當地的RQFII牌照持有人亦可向新加坡投資者發行人民幣投資產品。

公告續指，在條件成熟時，中國將試點開展人民幣合格境內機構投資者(RQDII)投資新加坡市場，期以令中國投資者的資產組合更加多元化，並擴大星資本市場的投資者基礎。同時，展開新加坡元與人民幣直接交易，強化與中國雙邊金融發展及監管，並將推動中國企業在新加坡直接上市。

此外，新加坡交易所與上海期交所簽定備忘錄，開發同時針對這兩個市場的大宗商品衍生產品。在監管方面，雙方也同意加強銀行業監管合作。

這是繼上周倫敦獲得800億元RQFII額度後，人民幣國際廣泛使用的又一進展，也將令新加坡離岸市場獲得更深度發展。

人行於今年2月8日正式授權工商銀行新加坡分行擔任新加坡人民幣業務清算行，工商銀行於今年4月2日已啟動新加坡人民幣清算行服務，但正式為當地參加行提供人民幣清算服務則於5月27日正式展開。據工行數據，截至9月中旬，已有62家新加坡本地及外資銀行在新加坡人民幣清算行開立了人民幣清算賬戶，人民幣清算業務量達到6,100多億元，增長勢頭十分強勁。

分析指出，中星金融合作2013年多線開展，包括雙邊本幣互換規模擴大一倍至3,000億元人民幣，以及由工商銀行擔任新加坡人民幣業務清算行，令其成為繼台灣之後的今年第二個成立的人民幣離岸中心。

而新加坡元成為第五種與人民幣直接兌換的貨幣，料亦有助於推進這個東盟中心的人民幣貿易使用。目前與人民幣直接兌換的貨幣有：美元、日元、澳元以及英鎊。

新加坡金管局最新數據則顯示，截至今年7月底，新加坡人民幣存款額自去年年底增長40%，存款總額逾1,400億元人民幣，去年6月僅得600億元人民幣。

中證監今年7月則宣佈，將RQFII試點從香港擴大到新加坡、倫敦等地。今年3月，RQFII試點擴大到香港地區金融機構，取消投資比例限制。

對台灣、新加坡、倫敦等地金融機構參與RQFII試點，將參照現有香港金融機構參與RQFII試點相關法規實施。據國家外匯管理局數據，截至9月27日，已批准人民幣合格境外機構投資者(RQFII)42家，獲批總額度達1,343億元，較8月末增加65億元。

中星雙邊合作會議達成協議
 
1、RQFII試點擴至新加坡，額度500億元人民幣

2、試點開展RQDII投資新加坡市場

3、展開新加坡元與人民幣直接交易

4、研究讓新加坡與蘇州工業區及天津生態城進行跨境資金流動

5、推動中企在新加坡直接上市

6、新加坡交易所與上海期交所簽備忘錄，開發大宗商品衍生產品
 
資料來源：香港文匯報