〈分析〉歐盟紓困賽普勒斯旨在趕走俄國資金 卻適得其反？

今年 3 月歐盟對地中海小國賽普勒斯，所提出的紓困計畫，不少歐洲人皆歡慶賽國終於不再成為俄羅斯的避稅天堂，同時令不少有錢的俄羅斯人存在該國的資金，損失高達數十億美元。

《The NewYork Times》報導，由於賽普勒斯同意歐盟提出的自救計畫，俄羅斯巨鱷們存放在賽普勒斯的資金，意外的轉變成銀行的股權。
 
賽普勒斯的總統 Nicos Anastasiades 表示，歐盟要賽普勒斯拋棄俄國人的資金，但最後俄羅斯人的資產卻更深固在賽國銀行體制內。

今年 3 月，歐盟要求賽國實施存款稅，該稅法主要目的是要求存款戶，負擔央行的政策失誤所帶來的影響，以及分攤納稅人的壓力，以挽救整體經濟，若該稅法實施，歐盟才同意放款大量援助資金到賽普勒斯。

該政策的主要目的，是德國及其他歐盟北方國家，希望看到匯進賽普勒斯的洗錢資金，流回俄羅斯，但這似乎造成反效果，反使俄羅斯巨鱷資金更深入歐盟財政體系當中。賽普勒斯銀行 (Bank of Cyprus) 為該國最具影響力的銀行，規模也最大。當地律師 Andreas Marangos 表示，只要誰控制了賽普勒斯銀行就等於控制了整個國家的財政，Marangos 的客戶大多是俄羅斯人。

賽普勒斯銀行的 18% 股權，原應填補已倒閉的賽普勒斯大眾銀行 (Laiki Bank) 儲戶損失，但現則被央行所控制住。因賽普勒斯銀行有很多存戶為俄羅斯人，而存款轉換股權的後果，反而讓俄羅斯人擁有大量股權。

但擁有這股權，也不盡然是件好事。賽國金融服務公司執行長Irakli Bukhashvili表示，只要誰承擔了賽普勒斯大眾銀行的負債，就如同得了癌症一般。現在賽普勒斯銀行 (Bank of Cyprus) 握有大眾銀行最大股權，同時也背負了 117 億美元的負債。(接下頁)

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儘管賽普勒斯銀行有如此大的危機存在，但它還是在國家經濟地位中占有重要的地位，與掌握復甦的重要決策權。
 
賽國總統Anastasiades 6 月寄給歐盟央行的信指出，希望能夠協助讓賽普勒斯銀行免於面臨倒閉的命運，因賽普勒斯銀行一旦倒閉，將對該國經濟與銀行體系造成非常巨大的傷害。賽普勒斯銀行目前有 5700 個員工，包含先前倒閉的賽普勒斯大眾銀行的前員工，該銀行正推出一項自願離職方案，旨在削減成本。在此之前，按照國際對該國的救助要求，賽普勒斯銀行接管了其競爭對手的資產。

儘管俄羅斯人在賽普勒斯損失了幾十億美元，但莫斯科當局還是將賽普勒斯是為重要戰略夥伴，俄羅斯政府正計畫將戰鬥機部屬在賽國的帕福斯 (Paphos) 與軍艦進駐賽國港口。

當賽普勒斯向歐盟等三巨頭尋求協助時，身為該國的第二大銀行，賽普勒斯大眾銀行早已入不敷出，為顧及該國經濟，而三巨頭們也要求賽普勒斯銀行與賽普勒斯大眾銀行與賽國政府分攤此救助計畫的負擔。三巨頭分別為歐盟執委會、國際貨幣基金組織 (IMF) 與歐盟央行 (European Central Bank)。當時愛爾蘭銀行面臨破產時，三巨頭就要求當地政府全面接管銀行。

而當初倒閉的賽普勒斯大眾銀行，將每個存戶低於 10 萬歐元的(相當於 13 萬美元) 的帳戶轉入賽普勒斯銀行，而高於每個高於 10 萬歐元的帳戶，則被沒收，當做賽普勒斯大眾銀行的損失。

而在賽普勒斯銀行的存戶，只要其帳戶高於 10 萬歐元，有 90%都被凍結，儘管該銀行承諾未來會解除凍結，但直至 7 月 30 日時，賽國央行宣布將賽普勒斯銀行存戶的 47.5%轉為該銀行的股權，高於原先計畫的37.5%。

直至目前為止，並還沒有任何一位存戶有拿到股權證明，但據該國財政部長 Harris Georgiades 表示，屆時俄國人會握有賽普勒斯銀行 60%的股份，也就代表他們在董事會上擁有決策權，賽國媒體報導，預估賽普勒斯銀行的 53%股權持有者，皆是外國人，大部分為俄羅斯人。(接下頁)

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賽國議員與歐洲黨 (European Party) 主席 Demetris Syllouris 表示，真是令人意外的結果。

同時，歐盟北方國家並不想要伸援賽國，無非是疑似來自前蘇聯的資金在賽普勒斯，來自德國情報機構 (B.N.D.) 的機密報告中指出，賽國是俄國的洗錢天堂，但已遭賽國當局駁斥，不可否認的是，賽普勒斯的確接受過俄國的協助。

歐洲三巨頭要求賽國的自救稅法，使俄羅斯人資金大量流失，曾引發莫斯科當局的強烈譴責，宣稱三巨頭的要求是「不公平、不專業與危險」，但自從俄羅斯人在賽國銀行的股權增加後，莫斯科當局就已停止在公開場合批評歐盟。

歐盟發言人則拒絕回應，關於未來俄國人將掌控賽國主要銀行的相關問題。

賽國央行則回應，該行無法臆測俄國人是否將掌控賽普勒斯銀行。賽普勒斯銀行將於 9 月 9 日展開新董事會的選舉。

目前賽普勒斯銀行的主要董事會成員，未來都將換人做，其中被視為可能最大持股者的俄羅斯巨鱷 Dmitry Rybolovlev，被外界稱有 10%的股權，如果其存款再大幅增加，那勢必將是最新董事會成員，賽普勒斯銀行發言人拒絕發表對 Rybolovlev 目前地位的相關言論。

基本上，目前賽普勒斯銀行的舊有股權持有者，其股價皆是一文不值的，Medochemie 的執行長 Andreas Pittas 表示，他已在曾被視為堅若磐石的賽普勒斯銀行，投資了近 900 萬美元。

理論上，俄羅斯人從賽普勒斯銀行獲得的新資產，可能已足夠掌控該銀行；但實際上，依舊由賽國央行總裁 Panicos O. Demetriades 所控制。賽國央行已任命新賽普勒斯銀行總裁，與訂定新營運方向，新大股東根本不握有決策權。(接下頁)

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但關於那些俄國巨鱷是否被套牢還未定論，儘管賽普勒斯銀行限制每個帳戶每天最多僅能提領 300 歐元，但存戶依舊每天在流失，嚴重打擊該銀行的信心。

賽普勒斯國際管理機構 (the Cyprus International Institute of Management) 主任 Theodore Panayotou 表示，賽普勒斯銀行已成「殭屍銀行」

賽國央行對此辯駁，宣稱上 (7) 月已對賽普勒斯銀行作完整的資本重組，一切都要歸功於該行存戶，且現在的賽普勒斯銀行已能支撐該國經濟。

該國商人Vangelis Georgiou，他在賽普勒斯銀行存入了數百萬美元的資產，他表示，過了 5 個多月的等待，最後的結果竟是俄國人在該銀行占大多股權，他放棄希望，他認為，俄國人只會在賽國建立他們的商業版圖，並不會對賽國經濟有任何幫助。

多名俄羅斯人出資組成律師團欲向賽國央行提出抗議，律師之一 Michalis Moushouttas 指出，俄國人想向賽國央行提出要回自己資產的權利。

Moushouttas 表示他所代表的俄國人，希望最終能取回自己被凍結的資產，但目前因為一旦取回資產，就等同於摧毀賽普勒斯銀行，也就是減少他們能取回資金的機會，Moushouttas 說：「他們是沒有選擇，必須在賽普勒斯銀行繼續留存資金。」

賽國遊說團體賽普勒斯投資協會 (Cyprus Investors Association) 主席 Michael Olympios 認為，他對於俄羅斯人擁有賽普勒斯銀行的最大股權，並沒有什麼問題，他說：「我們再也不是處在冷戰期間。」

Olympios 補充提到，具諷刺的是德國人一直想把俄羅斯資金趕走，且結束了俄國人寡頭巨鱷的股權持有結構。