滙豐認罰19億美元爲美銀行史上最高罰款

每經實習記者 曾慈航

據彭博社報道，讓滙豐銀行苦惱多時的洗錢案終於迎來了宣判。

由於對洗錢活動的監督不力，一些販毒集團得以通過滙豐銀行進行洗錢活動，而美國聯邦法院最終裁定，作爲懲戒，滙豐銀行需繳納約19億美元的罰金。而這成爲了美國銀行史上針對單個銀行的最大規模罰金。

報道稱，滙豐銀行與美國監管機構達成了一份被稱爲暫緩起訴協定（DPA）的協定，簽署該協定的相關企業除繳納罰金外，還需滿足一些其他條件，作爲協定的一部分，滙豐銀行也需要約束銀行高管的獎金，以便能符合相關規定。此外，滙豐銀行還將面臨長達5年的法院監管。

美國政府機構曾指控，由於缺少合適的控制措施，在2006年至2010年間，墨西哥及哥倫比亞的部分毒梟通過滙豐銀行，轉移了至少8.81億美元的資金，另外，爲了減少成本並提升利潤，滙豐銀行還削減了分配給反洗錢程式的資源。而在2006年~2009年，滙豐銀行未能成功監控到從其墨西哥分部發生的，總規模達6700億美元的電匯以及總計94億美元的現金業務。

《紐約時報》曾指出，滙豐銀行一案，不過是美國金融機構中針對黑錢的地毯式調查中的一部分，早在2010年，美國司法部門的刑事庭（criminaldivision）領導人LannyA.Breuer就成立了反洗錢特別小組（Money-launderingtaskforce），該小組從不同銀行手中獲得了超20億美元的罰金。