IT高管理財妙招：33歲單身月入5萬 年終獎10萬元
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本期理財師：君德財富高級理財師 徐渤程
【理財案例】
深圳田北俊先生，33歲，單身，本科學歷，IT公司高管，稅后月收入50000元，稅后年終獎100000元。貸款130萬元購買三居室住房一套，市值240萬元。貸款5萬元購買價值21萬元轎車一部。家庭日常月支出4000元，其他月支出5000元，月還貸款總額12500元。田先生繳納社會保險的同時，並上了商業保險，每年繳納保費4000元，投保保額100000元。田先生定期存款20000元，活期儲蓄500000元，購買基金20000元，債券10000元。
【理財目標】
1、田先生家庭的現金規劃；
2、田先生家庭的保險保障規劃；
3、田先生家庭結婚費用規劃；
4、田先生想利用好閑置資金，抵抗通貨膨脹。
表1： 資產負債表 單位：元??
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姓名：田先生家庭???????????????? ??????????????日期：2013年12月31日 |
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資產 |
金額 |
負債 |
金額 |
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現金與現金等價物 |
住房貸款 |
1300000 |
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活期存款 |
500000 |
汽車貸款 |
50000 |
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定期存款 |
20000 |
? |
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其他金融資產 |
? |
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債券 |
10000 |
? |
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基金 |
20000 |
? |
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實物資產 |
? |
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自住房 |
2400000 |
? |
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汽車 |
210000 |
? |
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資產總計 |
3160000 |
負債總計 |
1350000 |
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凈資產 |
1810000 |
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表2： 收入支出表 單位：元??????
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姓名：田先生家庭??? ??????????日期：2013年1月1日至2013年12月31日 |
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收入 |
金額 |
支出 |
金額 |
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