IT高管理財妙招:33歲單身月入5萬 年終獎10萬元
鉅亨網新聞中心
本期理財師:君德財富高級理財師 徐渤程
【理財案例】
深圳田北俊先生,33歲,單身,本科學歷,IT公司高管,稅后月收入50000元,稅后年終獎100000元。貸款130萬元購買三居室住房一套,市值240萬元。貸款5萬元購買價值21萬元轎車一部。家庭日常月支出4000元,其他月支出5000元,月還貸款總額12500元。田先生繳納社會保險的同時,並上了商業保險,每年繳納保費4000元,投保保額100000元。田先生定期存款20000元,活期儲蓄500000元,購買基金20000元,債券10000元。
【理財目標】
1、田先生家庭的現金規劃;
2、田先生家庭的保險保障規劃;
3、田先生家庭結婚費用規劃;
4、田先生想利用好閑置資金,抵抗通貨膨脹。
表1: 資產負債表 單位:元??
姓名:田先生家庭???????????????? ??????????????日期:2013年12月31日 |
|||
資產 |
金額 |
負債 |
金額 |
現金與現金等價物 |
住房貸款 |
1300000 |
|
活期存款 |
500000 |
汽車貸款 |
50000 |
定期存款 |
20000 |
? |
|
其他金融資產 |
? |
||
債券 |
10000 |
? |
|
基金 |
20000 |
? |
|
實物資產 |
? |
||
自住房 |
2400000 |
? |
|
汽車 |
210000 |
? |
|
資產總計 |
3160000 |
負債總計 |
1350000 |
凈資產 |
1810000 |
表2: 收入支出表 單位:元??????
姓名:田先生家庭??? ??????????日期:2013年1月1日至2013年12月31日 |
|||
收入 |
金額 |
支出 |
金額 |
|
- 掌握全球財經資訊點我下載APP
文章標籤
上一篇
下一篇