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國際股

IT高管理財妙招:33歲單身月入5萬 年終獎10萬元

鉅亨網新聞中心


本期理財師:君德財富高級理財師 徐渤程

【理財案例】


深圳田北俊先生,33歲,單身,本科學歷,IT公司高管,稅后月收入50000元,稅后年終獎100000元。貸款130萬元購買三居室住房一套,市值240萬元。貸款5萬元購買價值21萬元轎車一部。家庭日常月支出4000元,其他月支出5000元,月還貸款總額12500元。田先生繳納社會保險的同時,並上了商業保險,每年繳納保費4000元,投保保額100000元。田先生定期存款20000元,活期儲蓄500000元,購買基金20000元,債券10000元。

【理財目標】

1、田先生家庭的現金規劃;

2、田先生家庭的保險保障規劃;

3、田先生家庭結婚費用規劃;

4、田先生想利用好閑置資金,抵抗通貨膨脹。

表1: 資產負債表 單位:元??

姓名:田先生家庭???????????????? ??????????????日期:20131231

資產

金額

負債

金額

現金與現金等價物

住房貸款

1300000

活期存款

500000

汽車貸款

50000

定期存款

20000

?

其他金融資產

?

債券

10000

?

基金

20000

?

實物資產

?

自住房

2400000

?

汽車

210000

?

資產總計

3160000

負債總計

1350000

凈資產

1810000

表2: 收入支出表 單位:元??????

姓名:田先生家庭??? ??????????日期:201311日至20131231

收入

金額

支出

金額

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