第一金全球多重資產入息平衡基金 5月19日熱烈募集！

全球景氣在春寒乍暖之際，對市場消息的敏感度不免加大，今年，投資人對於股市、債市的波動起伏將更難以掌握，面對變化莫測的金融市場，第一金投信認為唯有網羅多元資產、掌握多元收益，投資才可順應時局、隨勢佈局。鑒於此，第一金投信將於5月展開募集「第一金全球多重資產入息平衡基金」(FSITC Global Multi-Asset Income Balance fund)（本基金之配息來源可能為本金），投資放眼全球，透過全方位佈局各類型資產，包括股票、債券、ETF、REITs等，將全球股市、債市、房市之多元收益一網打盡，讓投資人可以輕鬆抓成長、享收益，投資攻守均優，雙利在握。

第一金投信全球多重資產入息平衡基金（本基金之配息來源可能為本金）經理人鍾美君表示，2014年是機會與風險兼具的一年，在景氣復甦向上的過程中，投資人需格外留意資產配置，建議提高股票部位的同時，亦不可忽視長線持有波動度相對低的債券部位。而這也是為何平衡型基金近來獲得投資人青睞之因。

值得一提的是，有別於一般傳統型的平衡型基金，只有投資在股票或債券，本基金除了掌握股市、債市機會，還將REITs、可轉債、特別股、ETF等納入投資範圍。以目前局勢來看，房市的復甦，列為美國聯儲會觀察是否升息的指標之一，金融海嘯以來，美國房市逐漸好轉，無論在新屋開工或是在成屋交易等數據，均見好轉；而就可轉債市場來看，具有股債雙重特性的可轉換公司債，預期在此波景氣復甦階段，亦有不錯表現機會。

鍾美君指出，基金投資將致力在低波動度下創造優質收益，透過資產多元配置，分散風險並平衡投資外，投資團隊更靈活依據全球景氣循環與經濟指標、綜合基本面及價值面評估，並參酌海外投資顧問鋒裕資產管理市場觀察，及時針對各類資產進行策略分析及布局，讓基金不僅能參與景氣回升的上漲甜頭，且在面對市場轉折時，亦透過納入債券及高息資產，增添收益來源。

舉例來說，在多元資產配置的概念下，投資團隊可以根據對於全球景氣的判斷，先行掌握全球各國之未來經濟趨勢，進而抓住投資機會。例如，依據國際貨幣基金(IMF)近期展望報告，由於景氣復甦力道轉強，IMF上調美國今年的經濟成長率，由原估的2.6%上調至2.8%，海內外投資團隊將透過資源共享及相互討論機制，決定是否即刻增持美國股票部位比重；再者，考量各投資標的間不同的風險報酬，並透過搭配相關性較低的資產，提高收益率，亦降低單一資產的波動風險。

相信透過股、債、REITs、ETF、可轉債等多樣資產佈局，讓投資可以一手抓成長、一手享收益，在股市上揚時，追求資產成長機會，在市場震盪時，佈局收益資產減緩下檔風險，如此一來，投資人將可在投資與風險間掌握極佳收益機會。

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本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。各銷售機構備有公開說明書，歡迎索取，或自行至公開資訊觀測站（newmops.tse.com.tw）下載。(本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保護機制之保障)

本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

本基金為穩健追求長期資本利得及固定收益之平衡型基金，適合能夠承受較中高風險，追求穩健型之投資人，由於本基金亦得投資於高收益債券，故投資人投資本基金不宜占其投資組合過高之比重。

由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。

投資於美國Rule 144A債券總金額不得超過基金淨資產價值之5%，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整發生信用風險或因價格不透明導致價格風險。

由於轉換公司債同時兼具債券與股票之性質，因此除利率風險、流動性風險及信用風險外，還可能因標的股票價格波動而造成該可轉換公司債之價格波動而投資非投資等級或未經信用評等之轉換公司債所承受之信用風險相對較高。

本基金之風險含有類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性不足之風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治、社會或經濟變動之風險、其他投資風險。有關基金應負擔之費用及本基金之相關投資風險已揭露於基金之公開說明書中，投資人申購前應詳閱本基金公開說明書或至公開資訊觀測站中查詢。

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本基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用，配息組成項目揭露於公司網站（www.fsitc.com.tw）。