投資雷達》月領息、追成長?買台股月配基金更聰明!
鉅亨買基金 2023-10-16 10:02
ETF 幾乎成為國民運動,存高股息 ETF 領息更是投資人最開心的事!儘管市場預估今年底將再度升息,壓抑市場信心,台灣投資人仍無畏利空、逆風抄底。統計截至 9 月底,ETF 規模已達 3.2 兆元、受益人數破 550 萬人。各大投信業者也紛紛加入戰局,搶食這塊市場大餅,瞄準台灣投資人最愛的「高股息」加「月月配」級別。但是你知道其實除了 ETF 以外,也可以在基金中找到以高股息做為題材的標的嗎?
1. 金兔年,台股先蹲後跳
台股今年受惠 AI 熱潮,大漲超過 3000 點,總報酬率逼近 25%,表現不僅優於多數亞股,更超越美國標普 500 指數 16% 及全球 MSCI 世界指數 10%,儘管面對物價通膨、升息環境、烏俄戰爭這些曖昧不明的變數,台股依舊展現基本面強韌性,穩步向上趨勢,進一步觀察台股基金今年以來也維持優異表現,績效勇冠各類基金。
2. 主動式、被動式基金該怎麼選?
接下來進入第 4 季傳統旺季,統計近 10 年,台股第 4 季平均漲幅逾 4%,上漲機率高達 90%。不管主動型還是被動型基金,基金公司發行與經營基金時都要花成本,觀察今年績效表現亮眼的台股基金、深受台灣人熱愛的台股月配基金,以及規模大幅成長的高股息 ETF 績效表現,可以發現,台股基金今年以來,總報酬率超過 50% 以上有七檔,分別是日盛新台商基金 95.6%、日盛 MIT 主流基金 87.6%、野村高科技基金 77.3%、路博邁台灣 5G 股票基金 69.4%、野村鴻運基金 62.1%、統一奔騰基金 57.9%、統一黑馬基金 53.4%。進一步檢視短中長期的績效表現,幾乎也都超越 3 檔千億規模級 ETF,分別是元大高股息 (0056-TW)、元大台灣 50(0050-TW) 及國泰永續高股息(00878-TW),顯然投資台股基金的總報酬表現更勝台股 ETF。投資人若想參與台股基金,挑選主動型基金,更具有吸引力。
強勢台股基金績效比一比
3. 暢銷幸福款「成長 + 高息 + 月月配」
月月配實在太誘人,如何從台股主動型月配基金,烹煮出每月現金流,創造生活幸福感呢?篩選含有「成長」、有「高息」、有「月配」三大配料,總共有六檔基金,再細看近一年總報酬表現,「路博邁台灣 5G 股票基金」總報酬率高達 75.1%,平均年化配息率 4.5%,穩坐第一位;「台中銀台灣優息基金」總報酬率 45.6%,平均年化配息率 8.1% 是同類最高;第三名「第一金台灣核心戰略建設基金」總報酬率 44%,平均年化配息率 4.5%。整體而言,投資人若想要月領息、追成長,其實買台股月配基金更聰明!
鉅亨投資策略
ETF 浪潮過後,高股息基金更值得投資
美國聯準會 9 月暗示高利率將維持更長時間,讓股債市波動加劇,國內投資人趁機進場搶高息收益,讓台股高股息 ETF 的受益人數持續攀高,規模也逾 7000 億元,顯示投資人「錢」進趨勢不變,不過選擇高股息投資工具時,除了考慮配息之外,長期持有累積下來「資本利得加配息」的「總報酬率」,才是更關鍵的獲利考量。
鉅亨精選基金
月配型 | A49015 | 路博邁台灣 5G 股票基金 T 月配級別 (新臺幣) (基金之配息來源可能為本金) |
申購 |
月配型 | A17030 | 台中銀台灣優息基金 - B 類型 (配息)(新台幣) | 申購 |
月配型 | A05152 | 元大台灣高股息優質龍頭基金 - 新台幣 (B)(配息)(本基金之配息來源可能為收益平準金) | 申購 |
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