地檢署

09-04台股新聞

北富銀總座：凍結帳戶不只看「半年未動」單一因子 須兼顧便利與安全

富邦人壽與台北富邦銀行今 (4) 日攜手台中高分檢、台中彰化南投苗栗地檢署簽署反詐騙合作意向書，談到部分國銀近日擴大阻詐，將逾半年未交易或低餘額的帳戶凍結，引發民怨，對此，北富銀總經理郭倍廷受訪時指出，北富銀凍結帳戶會觀察多項變動因子，也不可能 100% 用 AI 技術判定，需要人機協作，防堵不正常金流的同時，也要維持民眾便利性，要在兩者之間取得平衡，內部都會很小心。

06-17台股新聞

中信銀攜高檢署啟動「可疑交易分析機制」 擴大全國防詐守護網

中信銀行繼今 (2025) 年 4 月與台北、新北、士林、台中及橋頭地方檢察署啟動「可疑金融帳戶通報機制」，6 月再與高檢署簽署「可疑交易分析機制」合作備忘錄 (MOU)，在「可疑金融帳戶通報機制」專案基礎上，加入高風險態樣分析回饋機制，強化可疑金融帳戶的控管及聯防，同時也延展「雷霆專案」人頭帳戶預警機制，強化人頭帳戶回饋頻率與偵測模型，建構強大的全國防詐連線守護網機制。