中國零售基金投資者研究報告對基金行業的啟示

受人之托，忠人之事，基於信托責任的基金管理公司經過十多年的發展，在資產管理規模、持有人認可度、產品線維度等多方面均取得了突破，面對財富管理行業大發展的背景和客戶理財需求的多元化與個性化，基金業應積極行動起來，探索創新與轉型的藍海戰略，實現受托資產的有效管理，彰顯自身的專業理財價值。具體到每一家基金公司，都需要針對自身現狀找準發展方向，制定出品牌管理、投研體系、客戶服務等相應規則，在成就自身發展的同時，為投資者提供更優質的理財服務，實現基金公司和投資者兩者的雙贏，並最終推動整個行業的全面發展。

而這份基金投資者報告的出爐，我們認為對基金業的未來發展具有重要的參考價值。它所折射的基金業現狀值得業內認真反思，在對它加以研讀和分析之后，我們相信它對基金公司的發展的實踐更具有重要的現實指導意義。

就報告的主要結論而言，有幾項尤其需要引起基金公司的高度重視。

第一，作為當前投資者最看重的數據，基金業績的表現是否突出直接影響著投資者的投資意愿，提升產品業績無疑是贏得投資者芳心的不二法門；而在產品方面，分紅頻率高的基金更受投資者歡迎，投資者落袋為安的心理亦需要得到滿足。

第二，對投資者而言，基金公司品牌知名度、良好聲譽和優秀的服務是評判一家優秀基金公司的主要標準，基金公司需要有針對性的加強自身的品牌積累和建設。

第三，在營銷渠道與服務上，基金公司需要更加重視與銀行理財經理的互動，並對客戶體驗多加關注，積極提升投資者對客戶服務的滿意度，因為客戶服務在一定程度上是僅次於業績的衡量標準。

對上述結論，基金公司在制定發展戰略時或基金從業人員開展具體工作中都應該加以重視，保持與投資者需求和步調的一致。只有基金公司與投資者的雙向共同成長，才能推動國內基金業走上健康發展之路。

具體來說，上述的三個結論本身相輔相成，因為基金公司的品牌管理、投資業績、客戶服務等其實是一個整體，任何一個環節對基金公司的發展都具有重要意義。基金公司旗下產品的投資業績是基金公司的核心競爭力，尤其是基金產品的絕對收益比相對收益更能吸引投資者的關注。只有投資者獲得了好的投資回報，才會更加認可基金公司及旗下產品並堅持長期投資，也才有可能向朋友推薦基金公司或旗下產品，從而通過口碑效應提升基金公司的品牌影響力；此外，在產品方面，基金公司也可以適當增加旗下產品的分紅頻率，推出高分紅基金品種。當然，高分紅頻率在實質上並不意味著更高的投資收益，因此基金公司也有必要進一步加強投資者教育，引導投資者建立科學的理財觀念。

該報告最重要的價值在於通過對投資者第一手資料和反饋的綜合分析，全面折射出基金投資者的心理和行業習慣，這為基金公司的客戶服務工作指明了方向。首先，年輕投資者或潛在投資者的逐漸成長和成熟，使這一群體日益受到基金公司的重視，而這些年輕的客戶群體更樂於在線上“曬投資”，喜歡使用社交媒體向朋友圈展示他們的理財成果。針對年輕群體的行為習慣和偏好，基金公司應該靈活運用網絡、自媒體平臺等，開發創新的在線營銷手段和客戶服務方式，從而達到更精準有效的營銷和服務效果。

同時基金公司也不能忽略一些比較基礎但非常實用的服務手段，比如基金對賬單、凈值簡訊、節日及生日祝福、市場觀點分析等更為人性化的服務，但需要盡量提高客戶服務的覆蓋率，爭取把優質的服務向全體投資者加以覆蓋。讓更多的投資者認可基金公司和基金公司所提供的理財服務，從而使投資者成為基金公司進行口碑營銷的生力軍，實現基金公司品牌建設的良性循環。