財新：英國將升級對建行、工行倫敦分行調查

受工行(01398-HK)馬德里分行因涉嫌洗錢被調查事件的影響，英國金融監管部門或將升級對中資銀行海外分行的調查，且不排除其他國家採取類似行動。

《財新網》財新記者從多位接近高層人士處獲知此事。這次採取行動的是英國金融行為監管局(FCA)，該機構成立於2013年4月，負責對2007年英國《反洗錢監管規定》
授權的金融機構等開展監管。

前述人士透露，FCA擬加大對建行(00939-HK)、工行的倫敦分行金融犯罪科目的檢查力度，重點檢查反洗錢、反金融腐敗等方面的合規情況。目前相關銀行均暫時無公開回應。接近工行高層人士告訴財新記者，英國監管當局對倫敦機構的初步評價很積極正面，甚至高於當地分行的預期。工行馬德?分行一案蔓延的趨勢在一定控制範圍內。

FCA認為，目前中資銀行在幾方面存在不合規的情況：一是未對國內客戶按照反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的規定開展客戶盡職調查，未充分調查客戶業務性質、
與中資銀行交易的原因、資金來源等。二是未對國企或政治公眾人物進行加強型盡職調查，比如委托獨立第三方的渠道，了解其個人身份情況、工作情況、個人資金合法性以及與境外交易對象受益關系等問題。三是未能有效提供貿易融資產品與部分戰略性產業無關的相關證明。

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