花旗台灣銀行推人民幣跨境自動化資金池服務

花旗(台灣)銀行今(4)日宣布，近期推出「人民幣跨境自動化資金池服務」，只要是同一企業集團旗下的公司，不論是在花旗約定的外匯指定銀行(DBU)或國際金融業務分行(OBU)開戶，皆有機會加入同一個自動化資金池服務架構。

花旗表示，自動化服務不僅省去人工監看帳戶餘額的人力，企業更能夠根據其投資、對外融資貸款等需求，提升集團內部資金調度的效率，並降低融資成本。 

舉例來看，台灣大廠在全球許多國家皆設有據點，近年來積極開拓中國業務，其管理收入多半以美元計價，並由中國各營業據點將款項匯入中國區域辦公室的帳戶，公司將產生大筆的人民幣應付帳款，而花旗銀行可為這家公司量身打造全新的解決方案，透過在中國設立人民幣帳戶，將付款幣別從美元改為人民幣，進行人民幣收款作業，並以人民幣收款直接抵銷人民幣的負債，企業無須再額外購買人民幣；若其子公司在中國有資金需求，透過資金靈活調度，無須再於中國當地進行融資，不僅降低資金成本，更達到全球的資金管理。

透過花旗跨境自動化資金池匯款平台，企業能夠更有效率集中管理不同地區、不同帳戶之間的資金調度；此外，平台能夠協助企業客戶於系統中進行融資額度控管，以符合法規規範。

花旗跨境自動化資金池匯款平台，緊密結合全球資金池的架構、財務資訊、以及當地法規，提供最完整的流動資金管理服務。