上線1個月0事故 一文帶你看懂幣安C2C嚴選專區

「當我的資產被凍結的那一刻我感覺天都要塌了，我一個普通的守法公民卻因為這個事情沾上所謂涉案資金。」一位經歷過資產凍結的幣圈玩家Peter分享道。那次凍結的遭遇讓他身心疲憊，他帶着打印出來的銀行流水，身份證件，帳戶證明等日夜奔波在在銀行和警察局之間，帳戶資金涉及刑事案件的事一度給自己帶來了極大的精神壓力。在加密貨幣圈，上演着無數類似的戲碼，有人因為意外到來的凍結而嚴重影響到自己的生活，也有人因此驚驚顫顫，不敢再踏足這個領域。

加密貨幣的C2C模式，本質上是用戶與用戶間的交流活動。法幣游離在平台之外經由銀行之類的傳統金融渠道劃轉，數字資產則依託於平台託管，等到收款方確認收款無誤後再釋放，甚至有些交易僅憑人與人之間的信任。由於交易方是自己選擇的，背後的可靠性以及合法性都存在黑箱，即便在合規平台上操作，很難完全屏蔽「不乾淨」的錢在渠道內的流轉，極端情況下，可能涉及資產凍結等後果。

面對這些棘手的難題，頂級平台們正借力風控矩陣和後續保障，來優化交易旅程。幣安C2C，作為業內翹楚，憑藉海量交易體量和用戶基數，長期保持較低的凍結率；其商戶訂單完成率穩居高位，欺詐和凍結髮生率逐步走低，並通過糾紛調解和賠付保障機制為用戶兜底，同時，C2C下設的神盾商家和大宗區均為用戶提供一定額度的凍結賠付，為用戶的資金安全保駕護航。自神盾商家上線3年以來，70%的用戶都選擇和神盾交易。這些成績源於平台在黑產偵測、資金鍊路校驗和商戶入駐把關上的深度布局。

在此框架下，幣安C2C持續迭代，在原有神盾商家的基礎上推出了C2C嚴選專區，將風險緩衝提前嵌入用戶旅途：嚴選區也是從現有的神盾商家篩選出更優質的，讓用戶更加省心；用戶在C2C嚴選區出金如果遇到司法凍結將會獲得100%，上限 50,000 USDT的賠付；

接下來，這篇文章將層層遞進，帶你探秘幣安C2C嚴選區，拆解它為安全出金築起的層層堡壘：

無保障C2C背後的噩夢，用戶是如何一步步落入圈套的？

Sophia（化名）是加密貨幣圈的常客，多次在同一家C2C的普通商戶出入金。可前不久的一筆普通買賣，卻讓她栽了個大跟頭。她在第三方的社交媒體推特上看到了一個和在幣安C2C常用的普通商家同名的賬號在打出金廣告，給出的價格比平台上的商家更加「實惠」，隨即她添加了這位「商戶」的Telegram私下交易，此時該「商戶」表示自己可以給出比平台掛單更加高的賣出價格，Sophia沒太在意，因為之前多次在這家商戶交易，覺得這是商家給老客戶的回饋。結果，交易結束後她的銀行帳戶卻遲遲收不到賬，當她去聯繫的時候那個「商戶」的時候卻發現TG賬號已經被刪除。

此時，Sophia的交易全線停擺，不僅自己的U轉出去了，錢也沒收到。她後知後覺地明白，這些在其他平台打廣告冒充交易所的「商家」哄騙她以更高的價格交易，就是為了騙走她的錢。Sophia趕緊找到幣安C2C客服求援，雖然這起交易沒有發生在幣安平台上，甚至騙子也是冒充的幣安的商家，但團隊仍然本着「用戶至上」的原則派了安全專員跟進，建議用戶報警，並引導用戶儘可能收集對應的資料打包證據以供警方和銀行進行追責。

而Amy（化名）的慘劇則升級為「殺豬盤」。她結識了一個網戀對象，對方聲稱炒幣非常厲害，在「幣安」平台也是VIP用戶，並且告訴她「幣安」有針對VIP的理財產品，年化收益非常理想，而且只需要放在上面不需要操作。作為一個加密貨幣的新手，Amy對這行業不甚了解，對這位對象說的話深信不疑，提出要將自己的錢交給這位對象幫忙放入那些理財產品。然而在近期她的對象說「幣安」在出金的時候把這筆錢凍結了，並且要求提供資金流水解凍，並且讓她加了「幣安客服」的微信進一步溝通，在這期間她陸續的將錢打入對方的銀行帳戶，然後對象卻稱賬號被平台反覆凍結，因此這些錢都拿不出來。

Amy感到非常絕望，在社交平台控訴「幣安」，幣安團隊在看到她的求助後立即安排了專員跟進，經過調查發現Amy的「對象」賬號是真實存在的，並且從沒有過凍結記錄，近期甚至還有正常的出入金操作，因此判斷用戶是遭到了「殺豬盤」詐騙，並提醒用戶保留和證據報警處理，就連一姐都親自下場提醒該用戶不要繼續把錢轉給那位「對象」，也不要相信微信上的「幣安客服」，因為真正的幣安平台只有在平台內才能找到客服，最終Amy醒悟過來報警處理，同時幣安平台也配合警方的調查凍結了她「對象」的帳戶幫她追回錢財。

由於幣安不論是交易量還是交易深度都位於行業榜首，尤其是對C2C商家的審核標準非常嚴格，自從神盾商家上線以來更是吸引了70%的用戶交易，因此有很多不法分子利用這點來冒充幣安的商家從而騙取錢財，幣安C2C在這裡提醒用戶，不要相信任何別的平台上號稱是幣安商家的廣告，要與幣安商家交易有且僅有通過幣安C2C平台這一個渠道。

倘若用戶碰上此類冒充幣安商家的詐騙，應該立即停止跟其交流並且將聯繫方式拉黑，以防對方進一步的誘導下手，如果遇到詐騙，仍然可以隨時呼叫幣安C2C客服尋求幫助，以最大化的努力幫助捍衛您的資產安全。

風險防控前移，通過商家培訓讓商家放心入駐

「初次申請成為幣安C2C的認證商家時，我差點就打退堂鼓了。」David直言不諱，成為幣安C2C商家的流程遠超他以往接觸的任何平台。得上傳身份證件、甚至要交出過往交易履歷等證明材料，如果要成為神盾商家則還需要繳納高額的保證金。但正是這份「嚴苛」，最終讓他堅定選定幣安。「審核的流程雖然繁瑣，卻讓我對幣安的專業水準和防護力度滿懷信賴。畢竟，規則越鐵，優質用戶越聚集，隱患也就越小。」

這些年，C2C商家David在別的平台上屢遭各路騙局甚至涉及到法律風險。「記得有一次，買家轉入的資金有問題，在我的U轉完之後我自己的銀行帳戶卻被凍結了，白白損失幾千刀不說，中途為了解釋提交了各種資料還多次被叫到派出所，浪費了我的很多時間和精力。」David回想起來仍心有餘悸。可自從入駐了幣安C2C，這種鬧劇就絕跡了。「幣安的風控機制真的非常可靠，」David讚嘆，平台後台會實時監控每一筆的C2C交易，如果有異常會立馬乾預介入。「有回，一個買家的匯款入賬後被凍結了，當時我很害怕再次遇到之前的問題，求助了幣安C2C團隊後團隊幫我暫時凍結了這筆交易，等到我的匯款凍結自動解封後平台再幫我進行了放款，以後真的不需要再擔心遇到買家資金有問題的情況了」

David注意到，幣安近期上線的嚴選區更是對商家，相對於之前的神盾商家，嚴選區更是要求100,000USDT的保證金，其實這不僅僅是對用戶的保障，也是對於商家的一種約束，他說：「這種機制下我們商家更加會珍惜自己的羽毛，因為沒有哪個商家會願意拿100,000USDT這麼大額的錢來開玩笑。」

C2C出金凍卡的元兇之一，往往取決於用戶與商家交互的資金是否「乾淨」，如果用戶或者商家收到的資金涉及到司法案件的涉案資金，司法部門則會知會銀行對該比資金進行凍結。

幣安C2C貼合市場痛點，推出《幣安C2C認證廣告方管理條例》，為商家劃定C2C中的行動指南與禁區，囊括收付規範、帳戶異動、糾紛調解等多維，讓商家有章可循，違規者將面臨從警告到帳戶封禁乃至永久封禁的階梯級懲戒，同時，藉助平台託管和風控捍衛用戶利益。

幣安C2C對商家的把關從申請開始就拉開帷幕，先經厲一連串的帳戶篩查與風險策略，系統優先剔除高危苗子，確保申請者底子乾淨。譬如，申請門檻需專人一對一影音審核，包括身份核實、訂單完成率、交易量等硬指標，還得繳保證金、確認商家熟稔並遵守平台守則。對新人額外加碼過濾，杜絕劣質者混入。

闖過如此多難關之後只是一個開始，意味著成為了一個普通認證商家，如果想要升級成為大宗或者神盾商家，則有著更為嚴苛的門檻。即便獲批，商家仍置於不間斷的風控掃描與嚴管之下，幣安C2C風控小組借多源數據剖析構築動態模型，全程追蹤商家，從行為軌跡、金額起伏等角度實時剖析。並融匯大數據與AI科技，將隱患辨識前置到交易預備階段。系統剖析交易習慣、資金軌跡和帳戶過往，精準鎖定潛在禍源，從根源壓縮風險敞口。

幣安C2C不僅通過嚴苛的准入規則和交易規則要求商家，還定期邀請行業內知名法律人士為所有商家提供法律培訓與援助，確保商家對準則的領悟與踐行。「我們普通商家對法律的理解都比較淺薄，很多時候我們以為很稀疏平常的操作在監管機構的視野下可能就屬於有問題的。」來自一位幣安商家Alex（化名）的分享。他坦言：「幣安定期邀請行業內法律人士來培訓，不僅僅是給我們科普了C2C出金在司法實踐中的各種情況和案例，同時也告訴了我們哪些行為是屬於司法紅線，哪些行為是可以做的，這樣不僅能讓我們自己避免風險，也能保障用戶的資金安全，幣安確實是對每一個商家和用戶都很負責。」

「C2C嚴選區」上線，神盾商家迎來全面升級！

為了進一步把風險對沖前置到用戶體驗中，打消用戶對出金凍卡的疑慮，幣安C2C正式在神盾商家的基礎上打造了全新的「C2C嚴選區」。簡單來說，用戶如果與幣安C2C嚴選區的商家進行交易後遇到了司法凍結的情況，則可以按照平台規則獲得相應的資金賠付：最高100%的賠付比例，單筆賠付上限高達50,000 USDT。同時，嚴選區的商家都必須繳納100,000 USDT的保證金，不論是從商家保證金，賠付額度還是賠付上限來說都達到了全行業最高的標準，完全保障用戶在遇到凍結賠付場景時能從商家手中拿到足額的賠付，充分體現了幣安對商家門檻的嚴格要求以及保障用戶資金安全的決心和實力。

幣安C2C提供賠付的資金由平台和商家共同承擔，而不僅僅是依賴商家保證金，這意味著給賠付又上了一層保險，即使在最極端的情況下依然可以拿到賠付，這就是幣安平台一直踐行的「用戶至上」的原則，永遠站在用戶的角度考慮問題。

不僅僅是嚴選區，即使用戶在神盾商家交易，本次升級後也能享受到更全面的賠付保障，對於1000 USDT以內可做到完全覆蓋賠付，高於1000 USDT的部分則能做到上限3000 USDT的10%賠付，由此以來，用戶在幣安C2C可以選擇的賠付保障商家種類非常多，換句話來說，在幣安的C2C交易里，超過75%的商家都有賠付保障，賠付商家的覆蓋率里超過行業內其他平台。

此外，為了方便用戶選擇，幣安在C2C界面單獨開了嚴選區，如果用戶想要直接跟嚴選區的商家進行交易，使用網頁端或者新版的app可以直接點擊嚴選區而不需要在商家列表中多一步篩選商家的步驟。即使用戶在非嚴選區交易，也可以選擇大宗區或者自選區通過篩選找到神盾商家。

即使商家入駐嚴選區，幣安也會對商家其進行持續監管。例如，要求商家遵守「賠付保障」服務準則，不得以虛假承諾誘導交易。一旦出現用戶投訴並核實為商家責任，平台有權視情節對商家採取扣分、罰款、凍結帳戶直至取消賠付資格等措施。對於積極履行賠付義務、表現優秀的商家，幣安則給予流量傾斜、專屬排序等獎勵，激勵其提供更優質的服務。

自幣安C2C嚴選區上線一個月以來，已經有多名用戶通過嚴選區出金，並且上線運行一個月0事故也意味著對用戶的極致保障，同時也回到嚴選區設立的初心：不是為了給用戶賠錢，而是為了給用戶提供更加安全，穩定，放心的出金體驗。一個0事故的賠付保障平台，強過千千萬萬個出過事故的賠付保障平台。

同時，幣安也提醒用戶：交易過程中仍需遵守平颱風控規則，如核實收款帳戶資訊、及時確認收款等，以避免不必要的糾紛。如果發生疑似欺詐或資金異常，用戶應立即申請客服介入，平台將協助處理並對違規商家採取包括賠付在內的嚴厲措施。

聯動風控團隊，幣安C2C供7X24小時申訴渠道和鎖定機制

一旦被凍卡？用戶如何申請賠付？

當用戶發現帳戶被凍結時，應先聯繫開戶行確認是否為司法凍結及凍結時長；若確屬司法凍結，用戶需聯繫客服發起申訴並提交相關材料，由平台審核申請；審核通過後，商家須在接到通知後的30個工作日內完成賠付，若逾期未賠付，平台將在接到用戶申訴後直接從商家保證金中劃扣進行賠付；如商家保證金被強制劃扣後未在3個自然日內補足，平台將暫停其委託單發布權限，直至保證金補繳完畢。

如果用戶和商家出現糾紛，那麼平台會如何處理？

用戶Alice在幣安普通商家C2C出金時，商家打款後用戶的銀行帳戶卻被凍結，「我當時第一反應就是聯繫對方，但根本聯繫不上。」Alice回憶道，「雖然我之前用了很多次普通商家，但這次確實害怕我的錢最終被凍結拿不回來了。」在意識到異常後，她立即通過幣安C2C的申訴渠道提交了相關交易記錄和憑證。

在接到Alice的申訴後，幣安C2C的客服團隊迅速啟動了審查流程，通過覆核發現商家在過程中有按照操作流程的標準來進行操作，用戶實際可能面臨的是銀行周期性的風控止付或司法臨時止付兩種情況，因此安撫用戶先不要着急，而是通過跟銀行或者當地警方溝通了解具體情況。

期間，客服團隊有同步反饋風控部門對交易展開深入分析。通過對其與用戶聊天記錄的全面監控，以及過往所有交易記錄和行為的審查，最終發現在此次交易過程中商家並無異常行為，但是在該案發生後無論是用戶還是平台都無法聯繫商家，幣安C2C依託保管服務機制，第一時間將資金鎖定凍結，確保用戶的交易權益不受損害。與此同時，幣安C2C也安排了安全專員來跟進用戶的情況，指導用戶報警處理，同時收集可能的資訊包括銀行流水等方便後續向銀行和警方提供資料。

近日，用戶Rachel在平台註冊並下單購買USDT，在與第三位廣告方交易時，因廣告方敏銳察覺到用戶異常操作，及時向平台反饋了情況。平台在收到預警後立即啟動風控機制，對小郭的賬號進行了全面排查，發現其提幣地址存在重大風險隱患。為防止進一步損失，平台第一時間臨時凍結了相關資產。

隨後在當地警方的專業介入與勸導下，Rachel逐漸意識到自己已深陷「殺豬盤」騙局，隨後主動與平台溝通尋求幫助。最終，在平台與廣告方的共同協調下，相關交易順利完成退款退幣，幫助Rachel成功挽回資金損失。

此次事件不僅彰顯了平颱風控體系的高效性和廣告方敏銳的風險意識，也體現了平台「用戶至上，安全第一」的服務宗旨。未來，平台將繼續優化風控機制，聯合廣告方、用戶及監管力量，共同打造更安全、更可信賴的交易環境。

幣安C2C團隊表示：「我們始終以用戶權益為優先，不僅僅是盡我們一切的努力保障用戶的安全，同時也會對違規的商家予以懲處，哪怕用戶並沒有跟嚴選區或者普通區的大宗以及神盾這種有賠付機制的商家進行交易，我們也同樣會處理客戶提交給我們關於出金糾紛上的訴求。」

幣安C2C一直持續在加強和完善風控體系建設。一方面，通過嚴格的准入門檻在第一步就為用戶出金的商家把好關，全面監測商家的所有聊天和交易行為；另一方面，幣安C2C也積極鼓勵用戶舉報可疑行為，並提供獎勵以激勵參與。此外，幣安C2C本身會對平台上成交量沒那麼大的普通商家做出風險提示，特別註明出來讓用戶可以醒目的看到，並且定期開展安全教育法律科普，提高用戶風險防範意識的同時也不斷的為商家普法，讓商家明白哪些法律紅線是不能踩的。

全天候服務團隊以及衍生產品的支持

幣安C2C業務團隊龐大，超過百人的團隊覆蓋客服，產品，風控等團隊，從始至終為用戶提供全天候服務。自上線以來，逐步從交易所的數字資產買賣服務擴展為一個更加全面的產品。隨著市場需求的多樣化，幣安C2C支持包括USDT，USDC等穩定幣，同時也支持BTC，ETH，BNB等主流幣種，並且C2C的方式也可以直接用來購買目前非常火熱的alpha代幣，全面參與到幣安及其錢包構建的生態中去。此外，多種多樣的支付方式也給用戶提高了靈活性，目前支持銀行轉賬，銀行卡等多種常見支付方式。

當前世界的金融格局正在發生改變，隨著着國家和機構的入場，數字資產越來越多的參與到人們的日常生活中，幣安一直秉持着全球合規和用戶至上的理念，通過對自己內部系統機制的不斷升級與完善，為大家提供安全，合規，穩定的數字資產服務。幣安C2C更是延續這個理念，通過完善的保護機制以及嚴格的標準，同時保障商家和用戶的安全以及體驗，構建起一個共贏的生態。

免責聲明：數字資產價格具有高市場風險和價格波動性。您的投資價值可能會有所波動，也可能損失投資金額。您將自行為您的投資決策負全責，幣安不對任何可能產生的損失負責。過去的業績亦不構成未來業績的可靠預測指標。您應只投資熟悉的產品並了解相關風險。您應詳細考慮自身的投資經驗、財務狀況、投資目標和風險承受能力，並在進行任何投資前諮詢獨立財務顧問。本文不應被視為財務建議。詳情請參閱幣安使用條款和風險警示。

來源：金色財經

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在投資加密貨幣前，請務必深入研究，理解相關風險，並謹慎評估自己的風險承受能力。不要因為短期高回報的誘惑而忽視潛在的重大損失。