【理財通】監管明確券商參與跨境理財通業務流程,客戶可線上開戶

　　《經濟通通訊社4日專訊》廣東證監局與深圳證監局近日同時發布《關於證券公司參與粵港澳大灣區跨境理財通的業務問答》,明確證券公司辦理流程。

　　流程中規定,內地券商可自主選擇一家港澳券商作為合作券商。在試點初期,內地券商僅可選擇一家港澳券商合作,後續擬允許與多家港澳券商合作。雙方需搭建系統,以滿足理財通資金和額度監管管理要求,並完成系統測試或評估。

*內地及港澳券商均須分別到當地金監部門報備*

　　此外,按屬地監管原則,擬開辦跨境理財通的內地券商和港澳券商須分別到當地金融監管部門報備。具體選擇報備地時,應根據擬開展「跨境理財通」試點業務主體所在地,分別提交報備

材料。其中,廣東分支機構應向廣東局報備,深圳分支機構應向深圳局報備,除深圳以外的大灣區內地其他8城市的分支機構應向廣東局報備。

　　收到報備材料後,中證監將會同人民銀行、金融監管局共同審核。如果報備材料需要補充或修改的,由接受報備材料的廣東局或深圳局向證券公司反饋。如果報備材料完整,不再需要補充或修改的,通過廣東人行、深圳人行官網公布試點證券公司名單。

　　兩地證監局同時明確,客戶可以非現場方式開立「北向通」投資戶,其中允許直接登錄境內證券公司網頁、App開立。至於能否以線上方式辦理「南向通」投資戶,兩地證監局指出,符合「跨境理財通」業務資質的境內投資者,可以通過證券公司網頁、App客戶端等內置的「跨境理財通」板塊或鏈接,跳轉至合作香港券商網站開戶,但僅限於辦理跨境理財通業務。而「南向通」匯款戶亦可以通過App等網上開戶方式辦理。(sl)