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美司法部或開出40億美元天價罰單,Binance會與監管和解嗎?

BlockBeats 律動財經 2023-11-21 11:00

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律動財經圖片

撰文:Jaleel、Jack,BlockBeats

編輯:Jack,BlockBeats

這是美國監管對 Binance 的又一次正式攻擊,40 億美元天價罰單終來臨。

11 月 21 日,據彭博社援引知情人士披露,美國司法部正在向 Binance 尋求超過 40 億美元的罰款,作為對其進行長達數年調查的擬議解決方案的一部分。

Binance 沒有回應多次電子郵件和電話尋求置評的請求。美國司法部也拒絕發表評論。據了解情況的人士稱,公告可能最早於本月底發布,儘管情況仍然不定,這些人要求匿名討論機密事項。

40 億的「天價罰單」,如此龐大的罰款金額,可以說是這是美國司法部對加密貨幣公司進行的最大規模調查之一。如果 Binance 和美國司法部同意延遲起訴協議,司法部將對公司提起刑事訴訟。

但若 Binance 滿足規定的條件,包括支付大量罰款並同意詳細陳述其不當行為的事實聲明,美國就不會繼續起訴,並設立一個程序來監督公司的合規情況。這也意味著 Binance 將不會再面臨刑事調查。

知情人士透露,官方消息最快可能在本月底發布,但仍不穩定。擬議決議的具體時間和結構以及具體費用尚不清楚。該協議旨在達成一種平衡,使 Binance 能夠繼續營運,而不是冒着崩潰的風險,從而降低給市場和加密貨幣持有者帶來的負面影響。

本次司法部與 Binance 之間的談判包括,根據一項協議,其創始人 CZ 可能會在美國面臨刑事指控,以解決對涉嫌洗錢、銀行欺詐和違反制裁的調查。這項調查由刑事司法部門的洗錢和資產回收科、國家安全司和西雅圖美國律師辦公室共同領導。

6 月遭 SEC 起訴,Binance 面臨多戰場

除了司法部的罰單,我們都知道在近段時間來 SEC 也與 Binance 進行過多次「博弈」,加之 CFTC,監管步步緊逼,Binance 可謂是三面臨敵。

今年 6 月 5 日,Binance 及其 CEO CZ 因涉嫌違反證券交易規則被 SEC 起訴。這是繼 3 月 28 日以來,Binance 及其 CEO CZ 因涉嫌違反交易和衍生品規則而被美國商品期貨交易委員會 CFTC 起訴後,再一次被美國監管層起訴,並引發加密貨幣市場的劇烈波動。

SEC 對 Binance 控股有限公司、BAM 交易服務公司(以下簡稱「BAM 交易」)、BAM 管理美國控股公司(以下簡稱「BAM 管理」)和 CZ 的指控,稱其違反了聯邦證券法並無視投資者保護。被告被指控非法向美國投資者推銷加密資產證券,並通過未經註冊的在線交易平台在Binance.com和Binance.US上進行多次未經註冊的加密資產證券和其他投資計劃的發行和銷售。被告據稱通過這種方式獲得了數十億美元的利潤,同時將投資者的資產置於重大風險之中。

相關閱讀:《SEC 起訴 Binance 文件披露,速覽原文關鍵細節》

次日凌晨,Binance 針對 SEC 今日對其提出的一系列指控發布回應,並在文中強調 Binance 平台資產的安全性,以及對 SEC 本次「強硬監管」的不滿,直指 SEC 本次行動只為在和其他監管機構的拉鋸戰中搶先占據優勢,而並非旨在保護投資者。Binance 官方在回應公告中寫道:

「雖然我們認真對待 SEC 的指控,但 Binance 不應成為 SEC 執法行動的對象,更不用說在緊急情況下了。我們力求全力捍衛 Binance 平台。不幸的是,美國 SEC 拒絕與 Binance 進行富有成效的接觸,而這只是 SEC 被誤導和下意識地拒絕為數字資產行業提供急需的清晰度和指導的另一個例子。

今天的行動是一系列例子中的又一個,與面臨類似訴訟的其他加密項目一樣,SEC 決定使用執法和訴訟的生硬武器進行監管,而不是採取一個更深思熟慮、細緻入微的方法。單方面將某些 Token 和服務標記為證券——即使是其他美國當局已主張管轄權的 Token 和服務——只會使這些問題更加複雜。

也許最令人驚訝的是,SEC 的行動削弱了美國作為全球金融創新和領導力中心的地位。在世界大部分地區,數字資產法基本上仍未制定,執法監管並不是最好的前進道路。有效的監管框架需要合作、透明和深思熟慮的政策參與——SEC 已經放棄了這條道路。」

相關閱讀:《Binance 回應 SEC 指控全文:平台資金安全,SEC 的強硬監管將使事態更加複雜》

6 月 14 日凌晨,負責監督美國證券交易委員會對 Binance 和 BinanceUS 案件的聯邦法官拒絕下令凍結美國交易平台資產的臨時限制令。哥倫比亞特區地區法院的艾米伯曼傑克遜法官表示,「絕對沒有必要」發出限制令。同時,法官責令 BinanceUS 向法院提供其業務開支清單,並責令雙方繼續協商。

當天早些時候,法官暗示她可能傾向於對 Binance 訪問 BinanceUS 資產給予某種限制,但不是全面的限制令,命令公司協調他們提議的限制,並命令 SEC 用公司提議的東西代替限制令本身。SEC 律師詹妮弗·法勒周二告訴法官,「我們對繼續經營業務持開放態度。」

BinanceUS 的代表則表示,他們主要是希望獲得正常的營運費用,他們「不願意接受以資產凍結為代表的死刑」。SEC 律師說,BinanceUS 還告訴美國證券交易委員會,它可能會停止在美國開展業務,這促使需要緊急凍結命令。BinanceUS 律師表示,該交易所需要有能力支付普通業務費用,例如支付租金、工資、供應商和軟體許可。「讓我們感到驚愕的領域是資產凍結,這將被銀行誤解」。法官同意了。「完全關閉它不僅會對公司而且對整個數字資產市場都會產生重大影響,」她在聽證會上說。

傑克遜法官說,最終雙方的分歧並不大。如果他們能達成協議,那將使各方有時間妥善整理案件的細節。她將他們轉介給地方法官以達成妥協協議。法官表示,如果達成協議,她將不再需要對 SEC 的臨時限制令請求作出裁決。

Binance 為響應 SEC 的資產凍結請求,提出了一項折衷方案,其中包括將美國客戶的加密資產轉移到具有新私鑰的新錢包,這些私鑰將由 BinanceUS 的美國工作人員單獨控制。美國證券交易委員會在向法院提交的妥協提案中要求 Binance 將客戶資產遣返美國,在那裡,這些資產將受到 CZ 無法控制的實體的控制,並可以為客戶處理贖回事宜。

相關閱讀:《Binance 聽證會:法官拒絕凍結資產,將與 SEC 達成協議圍繞證券定義展開討論》

在 SEC 與 Binance 此前的對弈中,雖然一位華盛頓特區地方法官鼓勵 Binance 與 SEC 合作,推動提供有關 Binance.US 如何處理客戶資產的更多資訊。但 Binance.US 控股公司 BAM 表示,SEC 對於文件的要求「過於寬泛且繁重」,言下之意似乎是難以配合。

據 9 月 18 日的一份法庭文件顯示,美 SEC(美國證券交易委員會)就 Binance.US 資產託管「不穩定」問題發起攻擊,敦促華盛頓特區法院批准對 Binance.US 的檢查,並再次強調 Binance.US 不配合美 SEC 的調查,該公司的質押、結算和經紀服務違反了聯邦證券法規。

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多年來一直飽受監管針對之苦的 Binance,似乎也在思考如何繞過合規。

福布斯曾於去年發文指出,Binance 內部利用「太極」計劃如何精心策劃以逃避美國當地合規及監管政策,該文件包括目標、擬議公司結構、參與監管計劃和長期許可計劃,是由 Binance 前員工 Harry Zhou 統籌,以最大程度降低 SEC、CFTC、NYDFS 等美國監管機構的影響,甚至為能洞悉這六大監管機構的規範,還提議 Binance 加入美國國土安全部(DHS)基石計劃,從而發現監管弱點等。

但對此,Binance 否認這份文件的指控並表示 Harry Zhou 從未在 Binance 工作過。而在今年 SEC 對 Binance 的訴訟中,該「太極」計劃也被再次提及,成為 Binance 逃避美國監管的證據。

監管的罰單越開越貴?

相比之下,Coinbase 此前的 1 億罰款就顯得微不足道了。

據 BlockBeats 消息,1 月 4 日,加密貨幣交易交易平台 Coinbase 宣布與紐約州金融服務部達成的和解協議,同意支付 5000 萬美元罰款,並承諾將投資 5000 萬美元以加強其合規計劃,該計劃旨在防止潛在違法者在紐約州開設帳戶。

此前,紐約州金融服務部調查發現 Coinbase 允許客戶在未進行充分背景調查的情況下開戶,該部門宣稱此舉違反了反洗錢法。據金融服務部稱,截至 2021 年底,Coinbase 積壓了超過 100,000 條關於潛在可疑客戶交易的警報,這些交易未得到適當檢查。監管機構還發現,Coinbase 在允許人們開設帳戶之前只對他們進行了最基本的「KYC」檢查,並指責該交易平台將客戶背景調查視為「簡單的勾選練習」。

Binance 拿到的 40 億美元罰單金額之重,唯與已破產的加密貨幣借貸平台 Celsius Network 和解金額能「相較上下」。

據 BlockBeats 消息,7 月 13 日,已破產的加密貨幣借貸平台 Celsius Network 被美國聯邦貿易委員會 (FTC) 禁止其交易並罰款 47 億美元,Celsius 及附屬公司同意判決。Celsius 表示,其與美國聯邦貿易委員會(FTC)達成的 47 億美元和解協議不會影響其重組以及為客戶恢復資產。

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雖然 Binance 面臨的 40 億美元天價罰單終來臨,但樂觀的說,這也是監管給出的一條和解之路,這也意味著 Binance 或將不會再面臨刑事調查。

據多數知情人表示,監管與 Binance 的協議旨在達成一種平衡,允許 Binance 繼續營運,而不是冒使其崩潰、可能對市場和加密貨幣持有者造成負面影響的風險。Castle Island Ventures 創始合夥人也表示,「與美國司法部達成一項包含監管條款的和解可能是一種妥協,既保護了投資者,又允許幣安向更加制度化和合規的未來方向發展。」

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