陳嘉熹因偽造客戶付款授權表格被禁止重投業界六個月

　　《經濟通通訊社15日專訊》保監局已對一名認可機構的前持牌業務代表(代理人)陳嘉熹採取紀律行動,禁止其於六個月內申請成為持牌人士,理由為陳嘉熹並非適當人選。是次紀律行動是基於所有相關資料而決定,其中包括金管局根據《銀行業條例》(第155章)調查陳嘉熹的行為時所收集的資料。

　　金管局的調查發現,陳嘉熹於2018年6月收到一份經一位身處海外的客戶簽署的直接付款授權(DDA)表格,要求設立直接付款授權指示以支付其保單保費。陳嘉熹發現該DDA表格上其中一頁簽署頁並無客戶簽署,於是從該DDA表格中剪下該客戶的簽名,並將其貼於一份空白DDA表格的兩頁簽署頁上,隨後影印該兩頁簽署頁,並填寫表格的其餘部分,從而偽造一份新的DDA表格。陳嘉熹於同年7月將偽造的DDA表格呈交予有關保險公司處理,企圖欺騙該保險公司及陳嘉熹當時的受僱銀行該偽造DDA表格是由該客戶簽署。以上行為是在該客戶不知情及未經同意下進行。

*當局認為陳嘉熹的行為嚴重缺乏誠信*

　　保監局已考慮金管局的調查結果,並留意到陳嘉熹的解釋,即他未能在該客戶簽署DDA表格後一個月有效期內設立相關直接付款,而該DDA表格此後即屬無效。保監局認為陳嘉熹的行

為明顯不道德及嚴重缺乏誠信,導致他在擔任持牌業務代表(代理人)期間,並非該職位的適當人選。

　　保監局市場行為部主管郭家華表示,正確、誠實和合乎道德的做法,是陳嘉熹在發現最初的錯誤後,要求該客戶重新簽署和填寫表格。雖然承認錯誤可能會帶來尷尬,但這才是正確的做法,保監局與金管局並肩同行,以確保整個金融服務業遵守穩健的道德標準,期待雙方在未來的執法行動中繼續密切合作。

　　金管局助理總裁(法規及打擊清洗黑錢)朱立翹表示,受規管人士在履行其職責時須秉持高度的誠信及專業水平,這對於維護客戶的信心極為重要。金管局會繼續與保監局就執法行動緊密合作,以維持適當的操守標準。(cl)