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富邦人壽主力瞄準三大險種 分紅保單今年可望超越投資型保單

鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2023-04-24 18:19

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富邦人壽總經理陳世岳。(鉅亨網記者陳蕙綾攝)

富邦金 (2881-TW) 旗下富邦人壽新任總經理陳世岳今 (24) 日表示,為了接軌 IFRS 17,公司積極進行產品轉型,今 (2023) 年第 1 季分期繳保單比重創近 3 年來新高,展望未來,除了持續拉高分期繳占比,銷售主力將放在利變型保單、健康險、與分紅保單,其中,分紅保單今年可望超越投資型保單。

富邦人壽去年全年稅後純益 655.5 億元,創下歷史次高紀錄,淨值比遠高於法定最低要求 3% 以上,均為業界第一,且去年底合併總資產已超過 5.6 兆元,資本適足率 (RBC) 超過 300%,維持良好水準,全年初年度保費收入 (FYP) 達 1063 億元、總保費收入近 3461.7 億元,穩居市場領先地位,其中銀行通路即佔超過 542 億元,以市占率近 14% 居冠。


陳世岳表示,今年第 1 季新契約保費超過 240 億元,接近 5 成是分期繳,比重是近 3 年來新高,對 2026 年接軌 IFRS 17 新制有很大助益。此外,利率走高、股債雙跌,投資型保單優勢不在,兼顧壽險保障又能有機會分享保單紅利的「分紅保單」成了富邦人壽的新解方。

陳世岳進一步指出,分紅保單是採獨立分紅帳戶機制,依照規定保戶分紅要在可分配盈餘 7 成以上,目前投資型保單每月新契約保費約 30 億元到 40 億元,富邦人壽將力推分紅保單,有信心今年銷售可以超越投資型保單。

富邦人壽執行副總董采苓補充表示,分紅保單在建議書上有「預期報酬率」,因分紅保單有較高比率會布建在股票部位,長期報酬率會較高,加上一旦兩期不分紅就要向主管機關說明理由及改善措施,因此保戶只要長期持有,就可以兼顧保障與長期累積資產的優勢。

此外,在業務面的展望,陳世岳表示,富邦人壽將持續把金融百貨的功能「發揚光大」,結合富邦金多元金融優勢,尤其今年有「金金併」帶入 350 萬新客戶,防疫險也有超過一半以上的新客戶、達 60 萬人,加上台北富邦銀行拿下好市多卡發行權,這三大潛在新客戶都是富邦人壽將積極擴展的客戶群。也因此,業務員通路,希望維持人力在近 2 萬人目標。

富邦人壽也積極推動「永續經營」,特別成立永續發展部,董事會也下設永續發展委員會,陳世岳表示,將有二大重點方向,一是金融友善原則,二是永續經營原則,並且訂出問責制度,為壽險業界首家。

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