Circle回應USDC脫錨(全文):必要時使用外部資本彌補儲備金短缺
BlockBeats 律動財經 2023-03-12 09:00
矽谷銀行暴雷事件對加密貨幣行業的影響繼續,目前波及最深也最廣的當屬全球第二大穩定幣 USDC,這個價值 400 億美元市值的加密貨幣重要基建,在矽谷銀行有 33 億美元的風險敞口,在見識到 2022 年各種暴雷後,驚弓之鳥的加密貨幣行業早已嚴重信心不足。贖回和賣出讓 USDC 在短時間內嚴重脫錨,行業最合規的 1 美元穩定幣,在 3 月 11 日價值甚至還不足 90 美分。
對此,Circle 發布了情況說明以及回應,最重要的是,Circle 表示如果矽谷銀行的 33 億美元儲備金不能 100% 返還,Circle 將使用公司資源,不排除涉及使用外部資本,來彌補任何短缺。這也給行業注入了些許信心。
以下為 Circle 回應全文:
儘管 USDC 可以在鏈上 7x24 小時使用,但發行和贖回受美國銀行系統的工作時間限制。
當美國銀行在周一早上開放時,USDC 流動性營運將恢復正常。實際上,我們的團隊已經做好了處理大量交易的準備,這是建立在下面討論的強大流動性和儲備資產的基礎上的。
作為受監管的支付代幣,USDC 將繼續以 1 比 1 的價格與美元兌換。
剛剛發生了什麼事情?
矽谷銀行是美國創新經濟的古老而值得信賴的合作夥伴,剛剛遭遇了一次典型的銀行擠兌,就像我們在 2008 年金融危機期間看到的那樣。很少有傳統銀行有足夠的流動性來承受這樣的擠兌。SVB 遭受了重大損失,導致他們被迫出售長期資產以滿足贖回需求。這些資產的結算期引起了短期流動性壓力,導致 FDIC 昨天介入管理銀行。SVB 的命運正在本周末由 FDIC 決定,我們希望他們能找到保護客戶資產 100% 的解決方案。
USDC 儲備的影響是什麼?
USDC 的 100% 抵押是由現金和美國公債組成的。
具體而言,USDC 目前以 77%(324 億美元)的美國公債票據(到期時間為三個月或更短)和 23%(97 億美元)的現金為抵押,這些現金存放在各種機構中,其中 SVB 只是其中之一。美國公債是世界上最流動的資產,是美國政府的直接債務。這些儲備由 BNY Mellon 託管,由 BlackRock 管理主動流動性和資產管理。任何人都可以通過 USDXX 代碼查看整個流動性階梯,包括 CUSIP 編號。
剩餘的 23%(97 億美元)是現金。上周,我們採取了行動減少銀行風險,並向 BNY Mellon 存入 54 億美元,BNY Mellon 是全球最大、最穩定的金融機構之一,以其資產負債表的實力和託管服務而聞名。
USDC 的 33 億美元現金儲備仍存放在 SVB。截至周四,我們已經開始將這些資金轉移至其他銀行合作夥伴。儘管這些轉賬截至周五收盤時尚未結算,但我們對 FDIC 管理 SVB 的情況有信心,並準備接收這些資金。
USDC 儲備中的 10 億美元存放在 Customers Bank,行業正在尋求擴大其交易結算選擇,Circle 在 Signature Bank 為 USDC 維護交易和結算帳戶。這兩家銀行對數字資產行業都很重要。
USDC 對 Silvergate 沒有任何風險敞口;我們已經在銀行關閉之前轉移了僅有的儲備以支持 USDC 的交易結算。
我們對 SVB 和 FDIC 有什麼期望?
我們有理由相信,在適用的 FDIC 政策下,銀行進入接管前啟動的轉賬將會被正常處理。換句話說,FDIC 應該允許交易在銀行標準的日常處理周期內正常結算,直到 FDIC 接管失敗的機構為止。我們了解到,FDIC 目前正在確定適用接管截止時間之前啟動的交易狀態,周四啟動的轉賬可能會在周一處理。
此外,SVB 擁有強大的特許經營權,是美國創業和技術產業增長的中心。我們希望 FDIC 作為接管人會尋求快速購買和承擔像 SVB 這樣強大的特許經營權,以確保所有存款人得到償還。
然而,SVB 可能無法完全歸還,任何歸還可能需要一些時間,因為 FDIC 發行 IOUs(即接管證書)和向存款持有人支付預付股息。
在這種情況下,根據儲存價值貨幣傳輸規定法律的要求,Circle 將使用公司資源,必要時涉及外部資本,支持 USDC 並覆蓋任何短缺。
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