疫後新視界 迎向醫療科技大未來 鋒裕匯理先進醫療科技多重資產 追求趨勢、聚焦龍頭、佈局收益

疫情席捲全世界,加上高齡化浪潮再度襲來,都為全球醫療產業注入一股科技新活水。鋒裕匯理投信瞄準「Aging 高齡化 + Advanced 先進化」兩大趨勢帶動醫療科技新商機,強勢推出鋒裕匯理先進醫療科技多重資產證券投資信託基金 (本基金配息來源可能為本金)聚焦醫療科技產業龍頭股票,搭配優質好債 ETF,在全球後疫情新生活下,喜迎健康樂活新收益。

鋒裕匯理投信表示,根據世界衛生組織 (WHO) 統計資料 (註 1) 指出,在 2020 年至 2030 年間,全球 60 歲以上人口佔比估將增加 34%,而現今 60 歲以上人口數量已超越 5 歲以下孩童人數,預估至 2050 年,全球 60 歲以上人口數可能超過 15-24 歲青壯年人口數量。這代表全球需要受到醫療照護的人口數,將逐漸超過能夠提供醫療照護的人口數,因此所需要的醫療資源將更為複雜且高端,預期將驅動全球醫療科技急速發展,包含醫療體系、診斷能力、醫療工具與設備等方面。

鋒裕匯理投信看好未來龐大的先進醫療科技市場潛力,此次聯手 Amundi 鋒裕匯理資產管理集團旗下兩大投資專家──法國 CPR Management,擁有 12 種主題投資、逾 15 年主題型投資策略歷史 (註 2) 以及鋒裕匯理資產管理集團旗下的 Lyxor Asset Management,在攜手合作下,推出鋒裕匯理先進醫療科技多重資產證券投資信託基金 (本基金配息來源可能為本金),期望透過投資醫療科技產業龍頭股票及債券 ETF 的多元收益配置,全面照護投資人的核心資產。

先進醫療科技龍頭 掌握9大關鍵技術

鋒裕匯理投信指出,鋒裕匯理先進醫療科技多重資產證券投資信託基金 (本基金配息來源可能為本金) 以全球醫療科技龍頭為出發,著重關鍵技術的領先,並多元投資 9 大醫療科技面向。9 大醫療科技關鍵技術分別為診斷工具、透析 / 血液、醫療用品、骨科醫材、非侵入性設備、心臟病學 / 神經病學、手術、影像 / 放射治療及資訊科技與服務。

根據 Bloomberg 資料 (註 3) 指出,先進醫療科技的 9 大關鍵技術之相關係數大多位於 - 1.0 至 0.4 的低度相關及 0.4 至 0.7 的中度相關,顯示該類投資方向與景氣榮枯具有較低程度的相關性。

註 1: 資料來源:世界衛生組織;資料日期:2022/8/31

註 2: 法國 CPR Asset Management ,資料日期:2022/3/31

註 3: 資料來源:彭博、鋒裕匯理投信整理;資料日期:2022/8/31,相關係數採 2014/12/31 至 2022/8/31 之月資料,以美元計價

鋒裕匯理投信表示,先進醫療科技企業投入的高研發成本與專利成為產業進入障礙,並帶來豐沛的獲利表現,投資前景看好。相較於科技或消費產品,先進醫療科技的剛性需求強、彈性較低,受到總體經濟循環影響小,面對目前全球經濟成長放緩、市場不確定性高的投資環境,先進醫療科技是資產配置中不可或缺的主題,投資人可適時留意以醫療科技龍頭為主軸之股債配置產品,以參與先進醫療科技產業長線商機。

先進醫療科技多重資產 廣納收益來源

鋒裕匯理先進醫療科技多重資產證券投資信託基金 (本基金配息來源可能為本金) 主要投資「先進醫療科技」相關優質企業,以掌握全球長期先進醫療科技趨勢發展。為打造穩定回報的投資組合,本基金除了配置 9 大醫療科技類股票外,債券部位主要投資於 ETF,以兼顧投資流動性與多重資產靈活性。本基金也提供新臺幣、美元、人民幣澳幣南非幣等多元計價幣別,提供充足的資金運用彈性,以及累積、月配息,前後收等完整級別選擇。本基金風險報酬等級為 RR3(註 4),由台北富邦商業銀行擔任基金保管機構,預計將在 10 月 17 日至 10 月 21 日盛大募集。

鋒裕匯理先進醫療科技多重資產小檔案
資料來源:鋒裕匯理投信,資料日期 : 2022/7/31。*風險報酬等級係考量基金類型,主要投資國家或地區,再參考公會風險報酬等級分類標準,以及過去淨值之波動性,本基金風險報酬等級應為RR3。依照KYP 風險評估結果,本基金適合風險承受度中等,願意承擔部分風險的投資人。
資料來源:鋒裕匯理投信,資料日期 : 2022/7/31。* 風險報酬等級係考量基金類型,主要投資國家或地區,再參考公會風險報酬等級分類標準,以及過去淨值之波動性,本基金風險報酬等級應為 RR3。依照 KYP 風險評估結果,本基金適合風險承受度中等,願意承擔部分風險的投資人。

註 4: 本基金主要投資國家或地區,再參考公會風險報酬等級分類標準,以及過去淨值之變動性,本基金風險報酬等級為 RR3,依照 KYP 風險評估結果,本基金適合風險承受度中,能一般程度地接受風險,追求合理的報酬的投資人。

關於 Amundi 鋒裕匯理資產管理

Amundi 鋒裕匯理資產管理是歐洲領先、全球前 10 大資產管理公司 (註 1),為超過一億名客戶,包含零售、機構和企業客戶提供一應俱全的儲蓄和投資解决方案,涵蓋主動和被動管理,並橫跨傳統或實質資產。

憑藉六大國際投資中心 (註 2) ,Amundi 鋒裕匯理資產管理不論在金融或金融延伸範疇都展現出卓越的研究能力和對責任投資的長期承諾,是資産管理領域的關鍵參與者。

Amundi 鋒裕匯理資產管理是法國農業信貸集團的子公司,並於證券交易所上市,在超過 35 個國家及地區僱有 5,300 名員工,為客戶提供專業及精闢的投資建議,目前所管理的資産規模逾 2 兆歐元 (註 3)。

Amundi 鋒裕匯理資產管理,值得信賴的合作夥伴,時刻以客戶和社會利益為本。

註 1: 資料來源:2021 年 6 月出版之 IPE《500 大資產管理公司》,資料日期 2020 年 12 月之資產管理規模。

註 2: 投資中心:波士頓、都柏林、倫敦、米蘭、巴黎、東京

註 3: 資料來源:Amundi 鋒裕匯理資產管理,資料日期 2022 年 3 月 31 日。

本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用及投資風險等已揭露於基金公開說明書或基金簡式公開說明書,投資人可至公開資訊觀測站 (http://mops.twse.com.tw) 或本公司網站 (https://www.amundi.com.tw) 查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金進行配息前已先扣除應負擔之相關費用,最近 12 個月內配息組成相關資料,投資人可參考本公司網站 (https://www.amundi.com.tw)由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資非投資等級債券基金不宜占其投資組合過高之比重。鋒裕匯理先進醫療科技多重資產證券投資信託基金 (本基金配息來源可能為本金) 為多重資產型基金,主要投資於「先進醫療科技」概念之有價證券,由於本基金有投資於非投資等級之有價證券,潛在收益可能較一般投資級債券為高,然而其面對的風險亦相對較高。考量基金類型,主要投資國家或地區,再參考公會風險報酬等級分類標準,以及過去淨值之波動性,本基金風險報酬等級應為 RR3。依照 KYP 風險評估結果,本基金適合風險承受度中等,願意承擔部分風險的投資人。本基金可投資於符合美國 Rule 144A 規定之債券,該債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,或因財務資訊揭露不完整而無法定期評估公司償債能力及營運之信用風險,或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人投資於本基金時,宜斟酌個人風險承擔之能力及資金可運用期間,留意相關風險。本基金可能投資於未達一定之信用評等或無信用評等之轉換公司債,由於轉換公司債同時兼具債券與股票之性質,因此除流動性風險、信用風險及利率風險外,還可能因標的股票價格波動,而造成該可轉換公司債之價格波動,投資該類債券所承受之信用風險相對較高。本基金之主要投資風險包括債券發行人違約之信用風險、利率變動風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、政治風險、經濟風險、資產過度集中風險、產業景氣循環風險、投資標的或特定投資策略風險、從事證券相關商品交易之風險、基金特色之風險及商品交易對手之信用風險。本基金包含新臺幣、美元、人民幣澳幣南非幣計價受益權單位,如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者,須自行承擔匯率變動之風險;如以外幣計價之貨幣申購或買回時,其匯率波動可能影響該外幣計價受益權單位之投資績效,投資人應注意因其與銀行進行外匯交易時,投資人須承擔買賣價差,該價差依各銀行報價而定。人民幣目前無法自由兌換,且受到外匯管制及限制。此外,人民幣為管制性貨幣,其流動性有限,且除受市場變動之影響外,人民幣可能受大陸地區法令、政策之變更,進而影響人民幣資金市場之供需,致其匯率波動幅度較大,相關的換匯作業可能產生較高的結匯成本。本基金之新臺幣計價受益權單位對美元不避險,人民幣澳幣南非幣計價受益權單位對美元原則採高避險比例策略,不同貨幣計價受益權單位之投資人應留意避險策略之不同,面對之匯率風險亦將不同。本基金得從事利率交換,其風險包括交易契約因市場利率之上揚或下跌所產生評價損益變動之風險,由於債券價格與利率成反向關係,當利率變動向上而使債券價格下跌時,基金資產便可能有損失之風險,進而影響淨值;利率上升亦可能影響利率交換合約的價格,進而影響基金淨值。交易對手無法對其應交付之現金流量履行交割義務之信用風險。本基金得為避險目的從事衍生自信用相關金融商品交易(即信用違約交換(CDS)及信用違約交換指數(CDS Index,如 CDX 系列指數與 Itraxx 系列指數等),雖然可利用承作信用相關商品以達避險,惟從事此等交易可能存在交易對手之信用風險、流動性風險及市場風險,且縱使為避險操作亦無法完全規避違約造成無法還本的損失以及必須承擔屆時賣方無法履約的風險。本基金 N2 類型各幣別計價受益權單位及 ND 類型各幣別計價受益權單位之遞延手續費應於買回時支付,且該費用將依持有期間而有所不同,其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同,亦不加計分銷費用,請詳閱公開說明書。鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司為鋒裕匯理基金及鋒裕匯理長鷹系列基金在臺灣之總代理及投資顧問。鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司為 Amundi Group 之成員【鋒裕匯理投信獨立經營管理】


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