好好證券攜手新光投信 揭台股三次大拉回「勝利方程式」

好好證券營運主管王克瑞(左)、新光投信董事長劉坤錫(右)。(鉅亨網記者陳蕙綾攝)
好好證券營運主管王克瑞(左)、新光投信董事長劉坤錫(右)。(鉅亨網記者陳蕙綾攝)

好好證券和新光投信今 (8) 日攜手宣布,新光投信旗下 16 檔共同基金即日在好好證券平台開放投資人買賣。好好證券營運主管王克瑞表示,數據印證定期定額是掌握市場波的投資勝利方程式,以過去十年的台股三次大拉回來看,波段的定期定額,投資報酬率遠遠優於單筆申購的投資報酬。

新光投信目前管理境內外基金的資產規模近新台幣 600 億元,包括 ETF、主動式台股和國外基金共有 22 檔基金,以及總代理利安境外基金。

新光投信董事長劉坤錫表示,台股是台灣人必備的資產,今 (2022) 年台股震盪劇烈,投資有「一要、一不要」原則,其中一要是要掌握對的趨勢,而一不要則是不要離場,以定期定額漸進式投資,才能掌握市場反轉契機。

2022 年投資難度升高,劉坤錫看好新光投信台股基金和主題式基金,例如宅經濟、AI 創新和生技醫療。

王克瑞也認同,定期定額是掌握市場波的投資勝利方程式,尤其市場動盪,正是定期定額投資的黃金時段,好好證券統計顯示,台股加權指數在過去十年的三次大幅拉回─2015、2018 和 2020 年 COVID 疫情爆發,投資人即使投資在相對高檔,採取定期定額都是不敗策略。

例如 2020 年元月台股站上萬二,投資人在元月初到 9 月底,單筆和定期定額投資台股,定期定額的投資報酬率 10.04%,但單筆報酬率僅有 3.43%,定期定額投資報酬率是單筆報酬率,多出 6.6 個百分點。

在 2018 年 10 月和 2015 年 5 月為例,同樣採取定期定額投資,單筆若是在波段高點,在一年投資後,會小虧 2%。但若在這一年內採取定期定額投資,不僅可以逆轉正,投資報酬變成賺 3.88%。

再以 2015 年 5 月 4 日到 2017 年 4 月 28 日來看,投資人長達兩年的定期定額投資,報酬率近 11.16%,但單筆只有 0.27%,而定期定額報酬率比單筆投資,遠高出 10.89 個百分點。

另外,從今年定期定額和單筆台股來看,投資人儘管在元月台股高檔時進場,若定期定額每月進場,儘管到 8 月中旬近期反彈,定期定額表現小虧 7.17%,但比元月單筆進場跌幅近 16%,再度印證定期定額投資報酬率,相較高點時單筆承接的報酬率好。


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