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國泰金前2月稅後純益創歷史次高 國壽2月增提俄羅斯減損26億元

鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2022-03-06 11:24

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國泰金前2月稅後純益創歷史次高 國壽2月增提俄羅斯減損26億元。(鉅亨網資料照)

國泰金控 (2882-TW) 今 (6) 日公布 2022 年 2 月份稅後純益 52.3 億元,累計稅後純益 223.5 億元。因應俄烏衝突發展,俄羅斯債券收息風險升高,2 月就持有的俄羅斯債券增提預期信用損失 26 億元,然在各子公司核心業務動能穩健,投資績效良好帶動下,國泰金控及子公司國泰人壽累計稅後純益仍創歷史次高,國泰產險及國泰投信累計稅後純益續創歷史新高。

國泰金向來多在每月 10 日才公布自結獲利,今天罕見在週末假日提前公告 2 月營收,主要是外界、法人頻頻關心國壽在俄羅斯曝險的金額與影響性,因此公司主管評估後決定早一些對外公告說明。

國泰人壽獲利良好  俄羅斯部位財務影響可控

國泰人壽 2 月稅後純益 30.8 億元,累計稅後純益達 168.2 億元,因應近日國際對俄羅斯制裁逐步升級,2 月 28 日新一輪制裁凍結俄羅斯央行資產,衝擊俄羅斯債信展望,信評機構亦相繼下調其主權評等,有鑑於債券收息風險升高,國泰人壽根據內部風險管理政策及會計公報原則,依 Stage III 標準於 2 月認列預期信用損失 26 億元,占俄羅斯債券部位會計帳面金額 13%。該預期信用損失包含預期本金及利息損失,經會計師確認允當。後續將視事件發展及信用風險變化,檢視是否增提或回收。

俄羅斯債券投資占國泰人壽總投資資產 0.3%,其中 99% 為美元計價,持有目的以收息為主,會計帳列多為攤銷後成本 (AC),故財報受盧布匯率及市價波動影響較低。

國泰人壽持有俄羅斯債券自克里米亞事件後大幅下降,並逐步調整僅持有公債,今年以來亦有減持,反映對俄羅斯看法漸趨保守。目前持有俄羅斯債券於俄烏戰事前已布建,先前未預期戰爭風險,如今俄羅斯已涉及重大 ESG 爭議,國泰人壽秉持責任投資原則,於 ESG 風險具體改善前,將不再增新部位,中長期並將逐漸減碼。

國泰金表示,今年以來國際金融局勢波動,然投資團隊靈活因應市場變化,展現良好投資績效,台幣走貶產生匯兌利益且替代避險操作得宜,帶動避險成本大幅下降,外匯價格變動準備金餘額亦創下兩年來最高,足以吸收增提俄羅斯債券減損的不利影響;同時國泰人壽資本水準強健,也可望為潛在不確定性帶來有利的緩衝,對公司財務風險影響可控。

此外,國壽 2 月初年度保費 (First Year Premium) 及初年度等價保費 (First Year Premium Equivalent) 分別為 90 億元及 30 億元,為業界第一。

國泰世華獲利表現穩健  2 月稅後純益年增一成

國泰世華銀行 2 月稅後純益 19.5 億元,累計稅後純益 47.5 億元,較去年同期成長 10%。今年以來,房貸、企業及小額信貸等放款量均成長,累計淨利息收入較去年同期增加 10%,手續費因保險商品銷量表現亮眼,挹注整體淨手收年成長 9%;信用卡有效卡數持續維持市場第一的領先地位,統計至 2 月底為 547 萬張,較去年同期成長 6%。2022 年 2 月底逾放比率為 0.08%,備抵呆帳覆蓋率為 1950%,資產品質維持穩健。

國泰產險簽單保費穩定成長  國泰證券各項業務持續成長

國泰產險 2 月稅後純益 1.4 億元,累計稅後純益達 6.1 億元,較去年同期成長 42%。在各項業務穩定推展、商品切合市場需求發展下,簽單保費呈雙位數成長;投資績效在投資團隊把握機會進行布局並逢高實現資本利得下,持續維持優異表現。

核心業務方面,2 月個體簽單保費 17.0 億元,累計個體簽單保費達 42.6 億元,年成長 23%,穩居市場第二。其中佔比最大之車險業務,雖受市場新車領牌數衰退影響新件之引進,但藉由精準行銷而有效穩定續保動能,累計簽單保費年成長 12%;商業險方面,火險透過引進法人新業務並同時爭取大型業務續保比例提升,累計簽單保費年成長 97%;新種險與海上保險亦持續穩定推展,累計簽單保費皆有雙位數的成長。

國泰證券 2 月稅後純益 0.83 億元,累計前 2 月稅後純益 1.82 億元,較去年同期減少,主因市場交易量萎縮;然而,國泰證券各項業務仍持續成長,在台股經紀業務方面,市佔率快速成長,累計前 2 月達 3.81%,較去年同期成長 28%;台股定期定額扣款金額持續成長,續創新高表現,累計扣款金額較去年同期成長超過 1 倍。展望未來,國泰證券將持續深化數位平台優勢,擴大台股、複委託等經紀業務規模,以兼顧風險的情況下穩定推動自營及承銷業務發展。

國泰投信資產規模站上 1.2 兆元  穩居第一

國泰投信 2 月稅後純益 1.3 億元,累計稅後純益 2.9 億元,較去年同期成長 23%。2 月全球市場因烏俄戰爭陷入震盪,儘管市場波動劇烈,國泰投信產品仍受到投資人青睞逢低買進,基金規模持續成長,其餘各項業務穩定發展,總管理資產規模持續站上 1.2 兆台幣,穩居市場第一。






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