瀚亞投資衝刺類全委業務 成效亮眼

投資型保單熱潮持續發酵,其中以具備「客製化」類全委保單最受投資人青睞,不僅投資操作委由投信經理團隊,多數設計有月撥回功能,滿足國人退休規劃與需求,近年來整體市場規模持續攀升。

瀚亞投資表示,類全委保單已經成為國人理財投資,甚至規劃退休金的方式之一,尤其是中長期績效穩定的帳戶,更能獲得投資人肯定;而瀚亞投資近年來也致力爭取類全委業務,積極提升操作績效與投組收益,成績有目共睹。

根據投信投顧公會統計自 2015 年至今,投資型保單類全委契約數量及有效契約金額,每年穩定同步成長。截至 2021 年 5 月止,有效契約金額突破 9,000 億新台幣大關,來到 9,357 億元,不僅較去年底的 8,137 億元成長許多,跟 2015 年的 4,342 億元相比,更是成長 116% 之多。在契約數量上,也從 2015 年的 163 件,增加至 2021 年的 315 件。

瀚亞投資指出,類全委帳戶相當適合規劃退休需求之民眾,資產配置除了需要考量到現金流需求外,如何做好風險分散,提供資產下檔保護,都是操作團隊的優先考量。若就投資型保單有效契約金額來看,瀚亞類全委操作團隊管理規模,自 2015 年底的 26.61 億元,一路增加至 2021 年 5 月的 193.19 億元,當中更包含規模破百億的類全委帳戶,顯示只要長線績效穩定,便獲得投資人青睞。

投資專家認為,透過投資型保單結合類全委帳戶來做資產配置甚至退休規劃,已經成為國內的投資趨勢之一,主因過去幾年金融市場長期處於低利率環境,讓許多人退休時須面對每月現金流需求。而類全委帳戶能依據保單需求來作客製化設計,一來帳戶多半會設計月撥回機制作為現金流來源;二來是交給投資專家做資產配置,將資金布局於全球金融市場,進而做到分險風散效果,較不會受到單一市場波動而對績效有大幅度影響。

瀚亞投資指出,近年來金融市場變化快速,波動更加劇烈,對一般投資人來說,要抓住不同市場、不同商品的變化難度更高,因此透過專業經理團隊代為管理的類全委帳戶服務逐漸成為趨勢,並帶動過去三年國內類全委市場快速成長,也提供國人在退休規劃上,更多元的選擇。

資料來源: 投信投顧公會,2021/5,單位 (億元 / 新台幣、件)
資料來源: 投信投顧公會,2021/5,單位 (億元 / 新台幣、件)

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