〈觀察〉國銀搶財管2.0商機 雙管齊下留住億萬富豪

國銀搶財管2.0商機  雙管齊下拚業務留住億萬富,(圖:AFP))
國銀搶財管2.0商機 雙管齊下拚業務留住億萬富,(圖:AFP))

國銀財富管理 2.0 正式開打,銀行除將私人銀行龍頭瑞士銀行 (UBS) 當假想敵外,為留住真正的億萬富豪客戶,積極調整人力規模與素質,從「內部升級」與「外部顧問」雙管齊下擴充戰備爭搶億萬富豪商機。

財管 2.0 首波上榜的包括兆豐銀行、上海商銀與中國信託三家銀行陸續開辦上路,為搶食高資產客戶理財商機,坐擁大量企業戶的公股行庫也積極爭取,第二批已遞件申請執照的銀行清一色皆為公股銀,包括華南銀行、第一銀行、合庫銀行與台灣銀行,希望能善用自身優勢,做大財管的餅。

有別於一般財富管理業務以理財為主,考量高資產客戶除了理財,通常還有稅務、資產傳承、配置與接班等需求,也因此,銀行因應財管 2.0 除了大量提供客製化理財商品外,也積極升級人力素質與規模。

綜觀目前已開辦財管 2.0 業務的銀行,為與一般財管業務區隔,除了建立跨部門機制打造專屬的理財規劃,理財專員也升級為具備高階財管服務資格,以兆豐銀行為例,目前旗下理專人力編制已有 3 分之 1 具備高階財管服務資格。

此外,為了師法外銀規模完整、一條龍的財管服務,部分國銀也積極與外部顧問單位合作,研議擴編包含稅務、高階金融交易、洗錢防制、私人銀行顧問等專責人力,以客製化的服務模式,讓這群億萬富豪心甘情願將錢留在台灣,進而深化關係,挹注銀行業務。


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