復華台灣好收益基金 純分紅挑戰傳統配息

復華台灣好收益基金 純分紅挑戰傳統配息。(圖:shutterstock)
復華台灣好收益基金 純分紅挑戰傳統配息。(圖:shutterstock)

台股 2020 年表現亮眼,各大外資及本土券商持續看好 2021 年表現,目前最高上看 16,600 點。投信法人認為,低利率環境持續,加上台股非效率市場,主動操作基金有勝率,建議可透過具有分紅機制之台股基金,兼顧企業獲利成長投資機會,並以停利的資本利得來分紅,創造現金收入。

復華投信表示,1 月 4 日起募集的「復華台灣好收益基金」,該基金是首檔不配本金、純分紅的台股基金,經理人及投研團隊將透過主動式選股操作,追求長期超額報酬機會,若基金有獲利,將實現資本利得後做為分紅來源;由於分紅不會配到本金,將可避免掉入本金過小、長時間難回本的風險;加上分紅不是配發股息,將免計入個人綜合所得稅,也不會有健保補充費的問題。

復華投信進一步指出,「復華台灣好收益基金」分紅機制預計目標為:以每半年所創造報酬的一半來進行分紅,分紅後維持基金淨值 10 元以上為目標。也就是每半年結算時,若基金淨值在 10 元以上,且過去半年報酬率為正,即進行分紅一半(分紅後淨值仍維持 10 元),分紅金額不得超過可分配收益;反之,若基金淨值在 10 元以下,無論過去半年報酬率正、負,將不分紅,因此不會配到本金。

儘管 2020 年外資大賣台股逾 5,000 多億元,台股仍上漲逾兩成,加權股價指數頻創歷史新高。展望後市,摩根士丹利、里昂證券等看 2021 年台股至少在 1 萬 5,000 點之上,摩根大通更上看 16,600 點;本土法人如凱基、統一投顧等,亦看好能上 1 萬 6,000 點。

復華台灣好收益基金經理人沈萬鈞表示,經濟景氣好轉、資金面寬鬆,加以不確定性下降,2021 年仍是最適合股市投資的環境,在多頭為主的台股市場中,布局具分紅機制的台股基金,投資人不必煩惱判斷何時應該落袋為安,同時保留部分資金以創造再投資收益,讓長期累積停利的總報酬有機會比累積配息高,適合作為長線布局累積投資收益、為退休金作準備的好工具。
 

本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率。基金淨值可能因市場因素而上下波動。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可向本公司及基金之銷售機構索取,或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站及本公司網站 (http://www.fhtrust.com.tw) 中查詢。復華證券投資信託股份有限公司 地址: 台北市八德路二段 308 號 8 樓 電話: 02-8161-6800