智能理財新突破 永豐ibrAin「歷史模擬」 公開投資操作策略

智能理財新突破,永豐ibrAin「歷史模擬」 公開投資操作策略。(圖/永豐銀行提供)
智能理財新突破,永豐ibrAin「歷史模擬」 公開投資操作策略。(圖/永豐銀行提供)
「低成本」、「低門檻」 人人享有專屬智能理專

破除傳統理財服務只有高資產客戶能享受的情形,永豐 ibrAin 積極透過科技提升民眾理財服務的體驗,今年 8 月上市的「永豐 ibrAin」智能理財以獨創的演算法為客戶量身打造專屬投資服務,無論是投資新手、老手、沒時間看盤或是財力有限的族群,都能夠透過低成本、低門檻的智能理財,享受到 VIP 等級的專屬理財服務,依照人生各階段目標量身打造投資計畫。

「再平衡」、「演算法」才是客製化關鍵

因應投資人不同人生階段的目標與財務規劃需求,永豐銀行歷時兩年,從市場調查、演算法開發到技術與產品介面的持續優化,致力透過智能理財提供客戶高度客製化的投資服務,無論客戶想要規劃退休金、旅遊金或是子女教育基金,都能夠透過永豐 ibrAin 得到量身打造的投資組合建議。

然而 ibrAin 是如何打造個別差異化的服務體驗?

ibrAin 利用獨創的演算法,翻轉傳統投資思維,以最佳化演算法為主,輔以蒙地卡羅模擬建立模型並持續優化投資策略,透過 6,000 組投資組合反覆模擬提供客戶最佳的投資組合建議。客戶今天只須設定投資目標、投資年限,演算法系統即依據客戶的個人資訊及目標提供最適當的個人化投資組合。

此外,因應市場的震盪及不確定性,系統更內建「動態再平衡」機制,除了自動化監控市場與投資組合狀態外,當投資組合因市場波動而偏離投資目標時,系統會自動偵測並且依據個人目標達成狀態即時進行投資配置的調整建議,利用理性的投資操作降低市場不確定性可能帶來的人為決策錯誤,協助每位投資人的資產在長期投資下都能穩健成長。

業界首創「歷史模擬」功能 投資策略一秒看懂

為了讓投資人能夠更進一步掌握個人投資績效表現及 ibrAin 資產配置機制,永豐領先同業獨創「歷史模擬」功能,透過視覺化圖表,客戶可將客製化投資組合,採用經濟大事件或指定年份進行績效模擬 (例如: 2000 年網路泡沫破裂、2008 年次級房貸等),藉由近 100 年的歷史數據回測,投資人能夠了解 ibrAin 在各種市場情境下,如何依據客戶的績效表現與投資期間提供專屬的投資組合建議,也能夠了解再平衡機制因應不同投資目標達成狀態與投資期間所進行的差異化調整。透過公開且透明化的驗證機制,ibrAin 將全方位客製化的核心完全體現,無論是長期或是短期投資計畫,投資人對於 ibrAin 真實個人化投資組合與驗證的機制能掌握更多投資資訊,使用智能理財投資也更加放心。

「全客製化」智能理財 一站式投資服務

總體來說,永豐 ibrAin 秉持著化繁為簡的理念,以「個人化」及「視覺化」將繁瑣的投資流程簡化成幾個簡單步驟,並透過產品介面與服務的持續優化,致力打造貼近客戶及高度客製化的投資服務。投資人只需輸入個人財務資訊及目標,就能立即得到個人化投資建議;再者,利用圖像化的歷史模擬功能,能夠輕鬆掌握系統依據個人投資組合與市場現況所提供的投資操作調整建議。

永豐 ibrAin 以一站式服務提供使用者簡單友善的投資體驗,透過智能理財,無論是短期投資甚至是長期投資,都能夠幫助投資人簡單管理投資組合,逐步累積資產,實現夢想。