第一金:代子公司第一商業銀行公告受金管會處分案之說明

第39款

1.事實發生日:108/10/17

2.違規情形:

(一)對於匯款人與實際資金提供者不同時，未確實進行查證，

且相關作業程序不完整，未將匯款人與實際資金提供者不同之

態樣，納入疑似洗錢交易篩選因子，並適時通報授信部門。

(二)對於疑似洗錢交易報表頻繁遭檢出之客戶，未審慎查證其金流、

匯款及交易性質。

(三)對潤寅集團開立OBU帳戶執行確認客戶身分作業有欠完備。

3.罰鍰金額:新台幣100萬元整

4.該主管機關之處分情形:依洗錢防制法第7條第1項及第5項規定核處新臺幣100萬元罰鍰

5.預計改善措施:已採取相關改善內控措施並加強落實

6.對公司營運之影響:無

7.其他應敘明事項:無