路博邁幫投資人打造省的N 次方

微利時代，投資更需要精打細算。路博邁投信全面推出境內基金 N 級別，要幫投資人省費用、省風險，省心力，打造精省 N 次方，並協助投資人達成長期投資與多元配置。

路博邁投信總經理陳正芳指出，N 級別主要的特點是零申購手續費機制，且無分銷費，幫投資人 100% 本金用於投資，有機會累積更好的報酬。而透過投資三年以上就無遞延手續費的機制，鼓勵長期投資穩健累積，可避免個人情緒受市場上上下下影響而半途離場。

此外，拉長投資時間還有助於降低波動，省去短期市場風險。以全球高收益債為例，過去 20 年投資全球高收益債券市場，每月底進場並持有三年，正報酬機率達 90%，平均報酬率為 25%，相較於投資一年正報酬機率僅為 78%，投資勝率顯著提高。若投資時間拉長至六年，根據歷史經驗顯示，則百分之百為正報酬，平均報酬為 60%*。

再者，路博邁投信 N 級別還可幫助投資人達成多元配置目標，省下投資心力。這次推出 N 級別的基金包括路博邁 AR 台灣股票基金 (基金之配息來源可能為本金)、路博邁全球高收益債券基金 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、與路博邁收益成長多重資產基金 (本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)，不僅涵蓋股票、債券與多重資產，產品設計更囊括「存股、領息、收益」三大特色。同時幣別上有台幣、美元、人民幣、澳幣與南非幣，可滿足不同投資族群需求。

此外，N 級別三檔基金間可以自由轉換，讓投資人可因應不同時期的需求，適時進行調整。

目前路博邁 N 級別基金上架通路為元大銀行、玉山銀行、永豐銀行、台灣企銀、高雄銀行、陽信銀行、華南銀行、新光銀行、聯邦銀行。

* 資料來源: 路博邁與 Bloomberg，截至 2018 年 12 月底。全球高收益債為美銀美林全球高收益債券限制指數 (美元避險) 代表。數據期間為 1997 年 12 月底起至 2018 年 12 月底的 20 多年，三年滾動報酬的計算為該月底進場投資高收益債三年的總報酬率，總共取得 217 個數據，結算成果顯示在該期間有 90% 的機率會取得正報酬，此外以三年為一期的平均報酬為 25%。六年滾動報酬的計算為該月底進場投資高收益債六年的總報酬率，總共取得 181 個數據，結算成果顯示在該期間有 100% 的機率會取得正報酬，此外以六年為一期的平均報酬為 60%。各種指數均為未管理之型態，無法供人直接投資。過去績效不一定反映未來的表現。誠如任何投資一樣，投資既有可能獲利，也有虧損的風險。

關於路博邁

路博邁集團成立於 1939 年，為一獨立經營且員工持股之私人投資管理公司，協助全球機構投資人、投資顧問與個別投資人管理股票、固定收益、計量與多元資產、私募股權、與避險基金投資組合。路博邁集團營運據點遍及全球 23 個國家，旗下擁有 2000 多位專業人士。路博邁投資團隊的資歷深厚、成員穩定，聚焦長期投資觀點並重視基本面研究與獨立思考的投資文化。截至 2019 年 3 月 31 日，路博邁集團資產管理規模為 3,226 億美元。更多資訊請參考路博邁集團網站：www.nb.com。

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