〈金管會備詢〉櫻桃支付從台灣之光 變移送檢調 是否進金融監理沙盒月底拍板

CherryPay台灣區辦公室。(取自CherryPay官方臉書)
CherryPay台灣區辦公室。(取自CherryPay官方臉書)

金融科技新創公司櫻桃支付 (CherryPay) 原本被視為「台灣之光」,還被金管會邀請演講,沒想到櫻桃支付卻被檢調搜查,認為涉及地下匯兌,金管會主委顧立雄今 (17) 日坦言,櫻桃支付目前申請進入監理沙盒,但是否能進沙盒,要看檢調認定,金管會會依進度在月底前作出決定。

櫻桃支付創辦人兼執行長湯化德在業界相當活躍,去年曾搶進全球最大金融科技新創加速器 SBC 決選前 10 大,被譽為台灣之光,更是金融科技創新基地輔導的指標案例,且金管會去年 6 月還曾請 CherryPay 創辦人湯化德到金管會演講,但是,今年 8 月 6 日,櫻桃支付被檢調搜索,認為涉及地下匯兌,並查扣新台幣上千萬元。

立委江永昌今天於立法院財委會質詢時表示,櫻桃支付從明日之星變成階下囚,檢調查假人頭騙錢、地下匯款,櫻桃支付到底有沒有觸法?

(圖擷自 CherryPay 官方網站)
(圖擷自 CherryPay 官方網站)

顧立雄回應表示,櫻桃支付是否涉及地下匯兌,還需要檢調的個案認定,不過由於櫻桃支付有送監理沙盒,目前正在金管會審議中,但,顧立雄也坦言,櫻桃支付作業內容有像是地下匯兌的動作,在兩地兌付過程中,匯款申請與當地收款申請沒有對象限制,要花很多時間做洗錢防制、KYC(了解你的客戶)、資安,若無法做好的話,兩地收付結果會造成洗錢防制漏洞。

顧立雄表示,目前櫻桃支付是檢調主動偵辦,但還沒被檢調起訴,是否涉及地下匯兌要由檢調來認定,目前還沒有結論。

顧立雄進一步強調,不過,新創業者不能想說取個名字、掛個什麼 Pay,就覺得好像很新創,業者應該要去理解,若要進入金融產業,要做好相關洗防、資安等機制建立。

顧立雄指出,雖然櫻桃支付強調沒有真正的匯款,是例如受款地有日幣需求,匯款地有新台幣需求,就進行媒合,櫻桃支付以有限的人力,卻搞一個完全沒有對象限制的支付,「負責任創新」我已經講過很多次,金管會不會因為掛個「新創」兩個字,就無條件支持其進到金融產業,若無法建立所需的機制,可能還會有監理套利的問題。

至於是否可以讓櫻桃支付進入沙盒,顧立雄表示,現在正在審議中,審議過不過?會再作評估,年底前會有決議。

根據金管會統計,目前監理沙盒共有 6 件申請件,其中有 3 件是跨境匯款業務,1 件中華電信跟凱基銀行合作案已核准,另有 1 件不准,另 4 件正審核中,其中櫻桃支付就是審核中的其中 1 件,另有 24 件正輔導中。


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