【大行報告】大和升郵儲銀行(01658-HK)目标價至5.5元

大和于報告内表示，預期郵儲銀行(01658-HK)未來兩年需要資金，因其貸存比率去年第三季末僅為44%，低于四大行平均值73%。該行認為郵儲銀行有動力提升貸存比例，而于2017年公司貸款增長亦較同業快，不過銀行資本不足成為維持貸款增長率的一個障礙。

該行又指，郵儲銀行資本結構相對健康，于認定不良貸款上也採取審慎態度，重申「跑赢大市」評級，目标價由5.1元升至5.5元。

截至發稿，郵儲銀行升0.81%，報4.98元，成交1025.37萬股，涉資5103.4萬元。

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