上海商銀:公告本公司受金管會裁罰案之說明

第三十四條第42款

1.事實發生日：:106/10/24

2.違規情形：:依金管會10/24新聞稿：

(1)依據金管會對本公司辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告，本公司對部

分符合疑似洗錢表徵交易之查證作業，核未進一步確實執行查證作業，且未確實留

存交易紀錄憑證並向法務部調查局申報之缺失，違反洗錢防制法第8條第1項規定。

(2)本公司豐原分行行員遭偽冒戶以通訊軟體(LINE)私訊指示辦理提(匯)款作業，未確

實依內部作業規定，與客戶本人確認聯絡電話變更之正確性，自行例外以通訊軟體

(LINE)私訊指示辦理跨行匯款，亦未取得客戶存摺及取款憑條，以重建磁條、取款

條後補方式辦理提(匯)款作業，核有未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法

第45條之1第1項規定。

3.該主管機關之處分情形：:依洗錢防制法第8條第4項規定，核處新臺幣100萬元及依銀行

法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。

4.預計改善措施：:已採取相關改善內控措施並加強落實。

5.對公司營運之影響：:無

6.其他應敘明事項：:無