明年亞太防制洗錢評鑑 銀行公會靠這三招強化法遵上緊發條

銀行公會今 (21) 日舉行第 12 屆第 2 次會員代表大會，理事長呂桔誠表示，明年 11 月我國即將接受 APG(亞太防制洗錢組織) 第三輪相互評鑑，銀行公會推動三大方向強化法遵，以督促金融機構落實防制洗錢及打擊資恐。

呂桔誠表示，在當前全球經濟緩步復甦的情況下，銀行業最大的挑戰是法令遵循的議題，在面臨國際對洗錢防制、打擊資恐、風險管理等監理標準不斷提高的衝擊下，銀行公會在紐約、香港、倫敦等世界金融中心舉辦三場「海外分區經理人、法遵人員暨內稽內控研討會」，不僅有台灣的業者代表參加，更邀請各國在地的監理機關、專家學者提供指導，充分顯示台灣金融業重視法令遵循文化及內部控制的態度與決心，這樣的作為也的確獲得各國監理機關的正面評價。

呂桔誠進一步表示，在面臨全球法令遵循愈趨嚴謹的同時，台資銀行在國外的分行人員同步需要相關培訓，銀行公會也與日商瑞穗銀行合作，於東京共同舉辦法令遵循培訓課程，就地培訓台資銀行在當地的法遵人員，這是過去從未有過的創舉。由此看來，銀行業所面臨的危機儼然也是銀行業的轉機。

展望未來，呂桔誠表示，銀行公會將持續推動三大方向，第一項是致力推動建立集體自律機制 (Collective Discipline Mechanism)；其次，銀行公會將建構分享平台，希望透過各銀行的支持，讓國銀海內外法遵主管及經理人互動交流及分享知識、經驗、意見。第三則是持續向國際金融界宣示我國政府與業者高度重視法令遵循與內控內稽專業能力的態度，以重獲信任（Regain Market Trust）之效。

針對明年 11 月我國即將接受 APG(亞太防制洗錢組織) 第三輪相互評鑑，呂桔誠表示，配合國際組織的相關要求，主管機關陸續依資恐防制法及洗錢防制法訂定相關子法，近期也督促金融機構落實防制洗錢及打擊資恐之相關措施，以期興利與防弊並進。

金管會副主委鄭貞茂表示，國銀在海外經營面臨的挑戰主要是法遵，海外分行的法遵不只是銀行備受考驗，對金管會亦是一大挑戰，諸如金融檢查的任務與成本增加，如何與各國金融監理機關溝通協調，以使兩地監理理念兼容並蓄等，金管會將持續致力與各國金融監理單位建立良好溝通管道，協助本國銀行至海外發展。

在金融科技部分，鄭貞茂鼓勵金融業跨業合作，希望金融業與產業間有更多的溝通與對話，使資金導入實體經濟。