【統一投信】統一全球動態多重資產基金9/20新募集

「各種資產都偏貴！」是現今全球投資人普遍的心聲，統一投信即將於 9 月 20 日新募集「統一全球動態多重資產基金」，希望透過更靈活更彈性的設計，為投資人提供最佳解決方案，這是國內投信發行的第 2 檔多重資產型基金。

統一全球動態多重資產基金經理人周建邦表示，今年來主要國家股市頻創新高，債券收益率持續滑落，股、債價格都明顯偏貴，操作難度高，資產佈局需更多元分散，操作也要更靈活，還要搭配停損與停利，避險以及多重風控機制，以應付市場多變。

周建邦指出，基金可以跨區域多元投資，依趨勢動態配置各種不同資產，亦可運用多種避險工具，達到提升總報酬率、降低淨值波動的目標，適合穩健型投資人做為核心配置，或是積極型投資人做為衛星配置，以降低整體投資組合波動風險。

目前市面上標榜可投資多重資產的基金，其實在類型上多屬於全球平衡型基金，統一全球動態多重資產基金是名符其實的多重資產類型，操作上的彈性空間更大，若遇到行情大反轉甚至可以零持股，更能伺機而動，主要具有 4 大特色：

(1) 動力選券：
運用「護城河」概念，以「自由現金流量收益率」為選股基準，以「信用優勢」選債，可提升勝率及總報酬。

(2) 動能出場：
採用「風險預算」機制，依個別證券波動度、部位大小、及與其它證券間相關性計算出預算跌幅，獲利時可適時停利，留住績效，下跌時也能提早停損，減少套牢。

(3) 動態配置：
基金同時投資於全球股、債、REITs、基金 (含 ETF) 等資產，可依市況動態調整配置，最低甚至可完全零持股，另亦可再搭配各項避險工具，能更有效降低淨值波動。

(4) 動態實現：
規律實現資本利得，每季淨值若有一定漲幅，會將此資本利得實現，除了作為配息來源外，也會再投資其他優質標的，增加長期複利機會。

警語：
基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書，基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書，或至本公司網站 http://www.ezmoney.com.tw 或公開資訊觀測站 http://mops.twse.com.tw 自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損，本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。本基金投資於基金受益憑證部份可能涉有重複收取經理費。
基金主要投資於新興市場國家之債券或高收益債券，可能產生之風險包括流動性不足風險、市場風險（含政治、利率、匯率等）、債券發行人違約之信用風險等風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，遇前述風險時，基金之淨資產價值可能因此產生波動。基金可投資於美國 144A 債券，該債券較可能發生流動性不足，財務訊息不完整而導致波動較大之風險。本基金適合能承受較高風險之非保守型投資人，由於基金主要投資於新興市場國家之債券或高收益債券，故投資人投資本基金不宜占其投資組合過高之比重。
本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資本基金可能發生部分或本金之損失，最大損失為全部投資之金額，投資人須自負盈虧。關於「金融消費者對該金融商品（或服務）之權利行使、變更、解除及終止」、「金融消費者對該金融商品（或服務）之重要權利、義務及責任」、「金融消費者應負擔之費用（及違約金）」以及「基金可能涉及之風險資訊」，請詳閱本基金公開說明書「買回受益憑證」、「受益人之權利及費用負擔」、「基金之資訊揭露」及「投資風險之揭露」等章節。就經理公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向經理公司提出申訴，若 30 日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於 60 日內向「金融消費評議中心」申請評議。