〈投信圈震撼彈〉摩根投信爆私設「小金庫」 假借教育訓練、行招待旅遊之實

摩根美國總公司在 7 月初以違反內規為由，大規模撤換台灣摩根投信高層，包括前董事長石恬華等共 9 人離職，除引起基金圈震撼，據金管會介入調查，摩根投信通路行銷部門與旅行社合作私設「小金庫」，透過虛報發票招待銀行重量級理專、全委客戶等，嚴重違反內稽內控法規。

境外基金領導品牌摩根投信 6 月底高層人事異動，不僅石恬華離職，多位高階主管也一併走人。石恬華當時於臉書發文強調，她本人並未違反內規，只是不認同集團對並肩作戰的同事所做的過當懲處負起行政責任。摩根投信事後也呼應，石恬華並未違反內規，

摩根高層大規模離職，金管會介入調查，據調查，摩根投信通路行銷部門，為招待銀行重量級理專、全委客戶而設立了一個「虛報帳戶」，假借舉辦「教育訓練課程」、行招待旅遊之實，相關活動經費、未花完的預算，放在合作的旅行社帳上，形成私設一個「小金庫」，用不實發票虛報費用，但摩根總公司並不知情。

據透露，摩根投信呈報給金管會的調查報告中，也坦承有「小金庫」的存在。金管會已對摩根投信金檢，待金檢報告出爐，將對摩根投信與違法相關人員祭出行政處分。

據了解，市場上並非只有摩根投信違規，近幾年基金產品想要在通路上架並非易事，為了搶食大餅，各大投信競爭激烈，「招待團」早已是檯面下競逐行銷必備的籌碼之一，為了獲得銀行高層、輔銷部門以及分行理專的青睞，以取得基金在銀行通路上架基金的機會，不少投信的招待團都祭出尊榮等級搶客。