防洗錢 外幣收兌處管理辦法變嚴格了

台灣央行今 (24) 日預告將修正「外幣收兌處設置及管理辦法」，其中，特別增訂辦理外幣收兌業務應由客戶本人親自辦理，明定確認客戶身分的程序暨其有關資料應予以記錄於外匯水單，並應妥為保存，備供查核，以因應我國接受亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑。

目前全台外幣收兌處共有 451 家，有 90% 集中在飯店和百貨公司，屬兼營性質，並僅提供單向兌換台幣服務。央行說明，收兌處過去五年平均每年業務量僅 6000 萬美元，比起銀行每年 88 億美元的水準，占比不到 1%。

因此，此次修正或增列管理辦法，是考量外幣收兌處的業務性質，儘管看起來比過去嚴格不少，但央行強調，相對其他國家的管理方式已相對簡化管理。

此次修正要點共有 10 項，比較特別的在於外幣收兌限額修正為以每人每次計算；增列外幣收兌處接受查核時，不得隱匿、毀損有關文件或規避、妨礙、拒絕查核的規定；增列外幣收兌處識別標示懸掛處，包括營業場所明顯處；增訂辦理外幣收兌業務，應由客戶本人親自辦理，並明定確認客戶身分的程序暨其有關資料應予以記錄於外匯水單，並應妥為保存，備供查核。

央行說明，自 1969 年 1 月 1 日訂定發布「外幣收兌處設置及管理辦法」後，歷經 11 次修正，本次是為了強化對外幣收兌處有關業務查核的管理，並因應我國接受亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑。