人海戰術日漸式微 網銀的競爭促使中國銀行業減少櫃員人數
鉅亨網新聞中心 2017-04-06 13:35
中國四大銀行 2016 年的員工總數六年來首次出現下降,因為面對網上支付巨頭螞蟻金服和騰訊的競爭,各行紛紛削減成本並調整他們龐大的分支行網絡。
對中國工商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行和中國銀行的財報分析顯示,他們 2016 年底的員工總數減少了 17,824 人,是至少 2011 年以來首次下降。部分原因是這些銀行對他們大約 300 萬人的分支行員工隊伍進行了裁減。
群益證券駐上海分析師李彬周三接受電話採訪稱,銀行不再需要這麼多員工在網點工作,現在網銀這麼發達,客戶不再使用那麼多現金進行交易。人們現在期待銀行提供不一樣的服務。
即使如此,銀行要跟上中國金融體系的快速變化依然艱難,騰訊和螞蟻金服的移動支付服務正在侵蝕銀行業的傳統業務。根據中國銀行業協會的數據,2016 年中國銀行業交易中超過 84%是在實體網點之外完成的,而 2013 年大約為 63%。
銀行監管機構的數據顯示,中國的銀行員工總數大約 380 萬。交通銀行駐上海的分析師周昆平等人在 4 月 1 日的報告中估計,其中約 80% 是銀行櫃員。
交通銀行的分析師們表示,這與外國銀行形成鮮明對比。外國銀行大約 60%至 80%的員工從事營銷和銷售,而中國多數銀行這些部門的員工只占 20%至 30%。
中國銀行業協會稱,全球最大銀行、擁有超過 16,000 個網點的中國工商銀行去年減少了 14,090 個櫃員。一方面是裁減員工,另一方面也是因為將部分員工換崗到其他部門。該協會表示,建設銀行的櫃員數量下降了 30,007 人,農業銀行減少了 10,842 人。交通銀行的報告說,持續的崗位調整將有助於中國銀行業的櫃員數量在未來十年再減少 20%。
工商銀行在其年報中表示,計畫控制網點總數,並部署更多 ATM 機、發展網上銀行和依賴人工智能的銀行服務。
中國的銀行也面臨著業績壓力。得益於削減成本和低於預期的壞賬撥備,中國四大銀行 2016 年利潤總額勉強沒有遭遇 2004 年以來的首次下滑。彭博匯總的數據顯示,他們 2016 年全年淨利潤 8582 億元人民幣(1250 億美元),同比成長 0.2%。
根據他們的財報,中國四大銀行 2016 年底的員工總數為 163 萬人。
即使在去年裁減之後,全球員工數量最多的上市銀行中,前五名裡四家是中資銀行。唯一一個躋身前五的外國銀行是俄羅斯銀行 Sberbank PJSC,排名第四。
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