別當「謝青良」！基金經理人若坑殺投資人 刑責、罰金加重罰～

投信投顧人員若涉及背信，刑責及罰金將大幅提高！金管會今 (6) 日宣布研擬修正「證券投資信託及顧問法」部分條文，其中提高投信投顧人員違背職務行為，從現行證交法背信罪最高 5 年，提高至 3 年以上 10 年以下有期徒刑、新台幣 1000 萬元以上 2 億元以下罰金，外界認為這是所謂「謝青良條款」。

前安泰投信副總經理謝青良曾於任職期間，受政府委託代操勞保、勞退基金，在得知盈正股價即將大跌，先出脫自己持股，才賣出勞退保基金的持股，自己賺 800 多萬，政府基金卻慘賠 1484 萬元，大幅傷害勞保及勞退基金權益，台灣高等法院依背信罪處謝青良兩年徒刑。

另外，寶來證投信協理瞿乃正也曾受託代操勞退基金，卻透過人頭向丙種墊款金主融資買股，與勞退基金買賣相同股票，1 年期間自己獲利 600 餘萬元。

金管會證期局主秘蔡麗玲表示，像謝青良及瞿乃正個案，都只能依刑法處 5 年以下或拘役或併科 50 萬元以下罰金，為了強化對投信投顧人員監管，因此決議修法。

依現行規定涉背信罪，是 5 年以下有期徒刑、得併科 50 萬元以下罰金；若「證券投資信託及顧問法」部分條文修正完成後，未來將可處 3 年以上、10 年以下有期徒刑，得併科 1000 萬元以上、2 億元以下罰金。

而為了提升國內資產管理業競爭力，證期局也放寬投信投顧業務限制，其中為了提升投信私募基金彈性及操作效率，擴大投信事業資產規模，參考國外規定，私募基金應募人數總從 35 人放寬至 99 人，以及明定投信投顧事業取得的資產，與其自有財產應分別獨立。

此外，金管會也刪除投資或交易應撰寫制式書面報告規定、放寬全權委託客戶符合本會一定條件者，不需要將全部委託資產，委由國內銀行保管等相關規定。以上修正條文，最快明年上路。