上海商銀、富蘭克林有志一同 齊推定期定額致富攻略

人生不同階段選用適當的投資策略，能讓理財更加事半功倍。上海商銀與富蘭克林鼓勵客戶，把握年底前旺季行情，一致建議以定期定額策略，全方位為資產衝刺，同時舉辦北、中、南共七場投資理財系列講座，上海商銀提出「投資 3 得利」，研擬投資理財方針，替客戶資產進行把脈，而基金專家富蘭克林則提供最新全球市場分析，以精選基金掌握全球經濟趨勢。

上海商銀財富管理中心建議，定期定額的操作方式不妨依循「3 得利法則」。「1 得利」：理財妙管家，幫助停利不停扣，意即當報酬率觸及設定的停利點，系統自動回贖至指定帳戶；「2 得利」：定期定額天天扣，也就是當市場異常波動，不需等待扣款日，不至錯過進場時機；「3 得利」，定期不定額，自動加減碼，利用基金淨值便宜時，增加扣款金額可以買更多的單位數，當淨值上漲時，減少投資金額，讓持有的平均投資成本降低，以積蓄上漲時的獲利能量。

上海商銀建議，依資產規模、經濟情況以及人生不同階段選擇較適宜的定期定額投資法則，即能滿足個人財務需求，達到理財終極目標。擁有專業研究及服務團隊的富蘭克林表示，全球市場景氣基本面、寬鬆政策的利多氛圍，生技產業基本面強勁，也看好受惠油價回穩的能源相關產業，現階段建議美元資產中看好生技、科技與能源產業，新興市場建議以新興亞洲區域型基金為主，搭配中國、印度與泰國股市，並納入黃金產業型基金。

第四季雖是傳統旺季，值得積極進場佈局，然而囿於年底前數個國家尚有政治選舉等變因，以及年底前聯準會升息議題，投資人以定期定額投資法，同時至少以一檔穩健、搭配一檔積極或保守型的基金，落實資產配置的功課。

本公司所提供之資訊，僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊，所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源，但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策，須自行承擔結果。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站（http://www.fundclear.com.tw）下載，或逕向本公司網站（http://www.Franklin.com.tw）查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。