樂陞案 金管會罰中信300萬、限制業務3個月 中信擬提行政救濟

對於百尺竿頭公開收購樂陞 (3662-TW) 破局一案，金管會今 (19) 日表示，中信金 (2891-TW) 旗下中信銀為受委任機構，在評估該客戶風險方面，沒有嚴謹確認實際受益人的狀況，未符合「認識客戶」程序，顯示內控制度未有效執行，因此開罰 300 萬元罰鍰，並暫停辦理公開收購相關的信託業務 3 個月的處分，直到缺失完成改善為止。對於遭罰，中信銀將審慎評估提出行政救濟。

金管會說明，中信證擔任百尺竿頭公開收購樂陞股票的財務顧問，未善盡證券商應有的專業職責及注意，未嚴謹評估所提供財務顧問服務對象，未確實確認服務對象的身分、其實質受益人為何及該等受益人與相關人等關係，核有未落實內部控制制度有效執行的情事，違反證券商管理規則第 2 條第 2 項所訂證券商業務的經營應依其內部控制制度為之，因此，依證券交易法第 66 條第 3 款規定，對中信證處以停止財務規畫及諮詢顧問業務 3 個月處分，並至缺失完成改善為止。

金管會認為，中信銀在辦理客戶百尺竿頭公開收購樂陞普通股案的股務代理契約，評估該客戶風險方面，未審慎評估及探究客戶的實際收益人狀況，客戶審查評估表也未嚴謹確認實際受益人狀況，未符合「認識客戶政策」程序，也顯示其內部控制制度未能有效執行。

另外，中信銀也未依信託業法第 42 條第 2 項，訂定辦理公開收購公開發行公司有價證券管理辦法第 15 條規定的內部控制作業程序，以致未能考量應賣人權益保障，因此，依信託業法第 57 條規定，處中信銀新台幣 300 萬元罰鍰，並依同法第 44 條第 2 款規定，對該銀行辦理公開收購相關的信託業務予以停止 3 個月之處分，並至缺失完成改善為止。

金管會強調，考量應賣投資人已就與中信銀所生應賣的民事爭議，向財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處，此案查核發現相關資料，將轉請投資人保護中心作為調處參考，並請該中心據以積極為應賣投資人主張權益。

另外，金管會說，此案是就行政缺失進行處分，對於有投資人主張「曾以電話洽詢中信銀，該銀行回應本案將如期交割」一事，金管會籲請投資人提供相關事證，外界如仍有相關公司涉有違法的事證，也歡迎提供，以利轉送檢調單位偵辦。

金管會表示，此公開收購案在條件成就後，卻惡意違約不履行交割，嚴重破壞資本市場正常秩序，中信證及中信銀身為專業金融機構，尤應注意落實執行相關規定，並關注投資人權益的保障。

對於遭到金管會開罰，中信銀表示，有關百尺竿頭公開收購樂陞股票案，中信銀及中信證券是依照與百尺竿頭訂定的合約行事，並無違反現行相關法令。對於主管機關的裁罰，深表遺憾，將審慎評估依法提起行政救濟；並期盼主管機關修訂並健全公開收購之相關法令，以讓業界得以遵循，並維護投資大眾權益。