花旗、美銀、摩通等十數家大銀行 疑涉美地方政府投資綁標遭調查

包括花旗 (Citigroup)(C-US)、摩根大通 (JPMorgan Chase)(JPM-US)、瑞銀 (UBS AG)(UBSN-CH) 及美國銀行 (Bank of America)(BAC-US) 等逾 12 家華爾街大型銀行及券商，周五傳出疑似涉入一起大規模地方政府金融產品銷售詐欺案件，正遭到美國司法部調查。

根據美國檢方本周三 (24 日) 向曼哈頓法院遞交的這宗反壟斷犯罪起訴書，這些金融機構涉嫌參與去年 10 月遭起訴的加州政府債券經紀商 CDR Financial Products 綁標案，以取得美國數個州及地方政府的金融投資合約。今年稍早被起訴的 3 名 CDR 前任高層已經認罪。

今日流出的資料顯示，遭到美國司法部調查的金融機構，還包括富國 (Wells Fargo)(WFC-US)、法國興業銀行 (Societe Generale)(GLE-FR)、奇異 (GE，General Electric)(GE-US) 旗下金融機構以及雷曼兄弟 (Lehman Brothers)。

不過事實上數家銀行曾公開承認此事，《華爾街日報》去年也曾報導，瑞銀及美銀正試圖與美國證券交易委員會 (SEC)，就相關調查達成和解。而遭列為共犯，最後並不一定會遭犯罪起訴。

美國眾地方政府透過銷售債券籌資，通常之後會設立一個債務履行儲備基金，以應付一年內的債務支付或未來可能支出；而政府往往在需要動用這筆資金之前，將其投入保證投資合約 (GIC，guaranteed investment contract)，並接受各家銀行競標。

今日這起案件中，遭到調查的金融機構涉嫌聯合制價綁標，用低於市場水準的利率向地方政府取得這些投資合約，使得政府的利息收入縮水。